Среда, 29 сентября
Shadow

Ужесточение контроля за платежами физлиц с 6 сентября

Почему центральный банк решил ужесточить контроль за платежами простых людей? Какие операции будут вызывать дополнительные внимание со стороны банков? И почему для меня все эти новости не стали неожиданностью?

Телеграм-канал: https://t.me/Habit2Reap
Инстаграм: https://www.instagram.com/ramyzaycman

Навигация по выпуску:
00:32 — ЦБ приказал банкам ужесточить контроль за платежами простых людей
06:13 — Рекорды счетной палаты
08:15 — Банковская тайна и ФНС
10:30 — Резюме

Грамотное управление zaycman.ru
Коммерческие предложения ramy@zaycman.ru

https://youtu.be/KlB5qSL0zyQ&t=83s – Кому выгодны безналичные переводы?

#ФНС #Новостник #ПлатежиФизлиц

=================== текст видео ====================

почему центральный банк россии решило

ужесточить контроль за платежами простых

людей какие операции будут вызывать

дополнительное внимание со стороны

банков и почему для меня все эти новости

не стали неожиданностью бома там же

макраме заяц man это рубрика на вас ник

который я расскажу тебе почему люди это

новая нефть

[музыка]

банк россии продолжает закручивать гайки

но все ради благих целей чтобы бороться

с отмыванием денег 6 сентября на сайте

cb появились новые методические

рекомендации повышение внимания

кредитных организаций к отдельным

операциям клиентов физических лиц я

удивлён почему эта новость осталось в

тени ее не начали активно освещать сми

ведь мы с вами физические лица которые

пользуются банками поэтому нас это

касается в первую очередь в документе

есть 8 признаков после которых банки

должны активно выявлять сомнительные

операции при этом сомнительная операция

нужно выявлять на ежедневной основе то

есть поэтому операционного дня допустим

если тебе гипотетический арсен перевел

400 рублей вдруг оказалось что карта

арсена засветилась где-то в неположенном

месте тогда твоя карта также попадает

под подозрением хотят и мука не делать

ничего противозаконного

и все это за один единственный перевод в

течение операционного дня давай перейдем

к этим признакам чтобы ты все знал 1

большое количество контрагентов физлиц

большой это значит более 10 в день и

более 50 в месяц вполне возможно что

люди которые работают на фрилансе сейчас

могут напрячься и начать считать сколько

же контрагентов за месяц переводила им

бабки второе большое количество

безналичных операций с физлицами

большое это больше 30 в день по поводу

этой инициативу сети уже появляются

мемчики в которых говорится что само

государство подталкивать людей к

наличного расчета 3 переводы на большие

суммы операции между физлицами это более

ста тысяч рублей в день или более

миллиона в месяц большие суммы 4

отсутствуют платежи в адрес юридических

лиц для обеспечения жизнедеятельности

например такие как оплата коммунальных

услуг

услуги связи

иные услуги товара оборотов или каких-то

работ 5 сумма операции значительно

меньше суммы остатков в течение не

средний остаток денежных средств на

банковском счете наконец операционного

дня не превышает 10 процентов от средней

немного объема операции 6 короткий

промежуток времени то есть минута имение

между с отчислением денежных средств и

списанием 7 в течение 12 часов и более

одних суток проводятся операции по

зачислению и списанию денежных средств и

8 совпадают индификационный информация

об устройстве например mac-адрес

цифровой отпечаток устройства и прочие

вещи которые используются разными

клиентами физлицами для переводов

банки хранят всю эту информацию себя и

могут легко и проверить при этом самое

интересное чтобы попасть на контроль

нужно соответствовать двум критериям из

этого списка cb объясняет свои

ужесточение тем что платежи между

физлицами используются недобросовестными

участниками хозяйственной деятельности

через платежи физлиц происходит

отмывания средств добытых преступным

путем

также среди физиков множество незаконных

предпринимателей которым как ты

догадываешься сейчас не хватило только

одного блокировки также cb таким вот

образом пресекает противоправные

действия такие как расчеты за незаконные

онлайн казино пополнение финансовых

пирамид взаимодействия с брокерами без

лицензии операции с

незарегистрированными

цифровыми активами в указанных целях

недобросовестные участники хозяйственной

деятельности могут использовать переводы

на карту физическому лицу поэтому

указанные меры рассчитаны на защиту

интересов потребителей и сокращения

подозрительных операций

получается что cb борется со всеми этими

плохишами ради нас

спасибо ему за это если говорить

серьезно общий тренд на усиление

контроля за переводами между простыми

людьми был виден уже давно поэтому для

меня эта новость не стало событием ведь

все идет к тому что нам нужно будет

уметь отчитаться за любой перевод

методические рекомендации уже есть на

сайте цепей пока что кроме мемасиков

никакой реакции в сети я не видел к

примеру вначале и у неё власти приняли

законопроект под номером вот этим это

тот самый закон из-за которого ты можешь

купить на алиекспрессе паленой наушники

продавец решит вернуть тебе деньги и

таким образом тебя проспонсируют

ситуация теоретическая но в законе

достаточно лазеек чтобы за небольшой

перевод в валюте из-за границы наказать

практически любого когда закон еще не

был подписан президентом были попытки

его отменить национальный совет

финансового рынка и соци и банков россии

осмелились выступить против закона при

этом они не защищали простых людей

заявляли что запрос государства на

контроль население потребует

дополнительных затрат которые превышают

нынешние в десятки и сотни раз потому

что в новом законе депутаты предложили

обязать банки ввести обязательные

контроль за переводами денег из-за

рубежа в пользу физлиц или компаний но

28 июля закон был уже опубликован сейчас

никто не выступает против новых

методичек которые ужесточают штрафы

против простых людей потому что

конфискация сомнительных денег это

выгодно всем

почти всем

середине августа счетная палата

похвасталась что в прошлом году был

зафиксирован всплеск мероприятий по

конфискации в граждан активах у которых

не было доказано происхождения по итогам

20 государства изъяла и перечислила в

бюджет пенсионного фонда почти 11

миллиардов рублей у таких вот средств

это стало известным благодаря отчету

счетной палаты об исполнении норм

исполнением бюджета пфр сравнению с 2009

годом сумма конфискованного выросла

более чем в пять раз а план на 20

превысила более чем в шесть при этом

основная доля почти восемь миллиардов

рублей пришлась на поступление денежных

средств изъятых решением суда имеется

ввиду деньги в отношении которых не было

представлено доказательств их законного

происхождения и все это благодаря закону

который был принят в рамках пенсионной

реформы 18 с помощью него в бюджет пфр

разрешили перечислять конфискованы и

денежные средства результате совершения

коррупционных правонарушений а также

денежные средства от реализации

конфисковано имущество полученного в

результате совершения коррупционных

правонарушений то есть сначала этот

закон действуем в отношении чиновников

коррупционеров но в конце девятнадцатого

года конституционный суд расширил нормы

и теперь имуществом не доказанного

происхождения можно конфисковать у любых

лиц а не только у госслужащих

таким образом счетная палата заявила что

штраф санкции и конфискации стали самой

быстрорастущей статьей доходов

пенсионного фонда и лидером по

исполнению плана тут не хочется

вспомнить фразу сергея иванова из

далекого 2009 люди 2 нефть если ты не

понимаешь на что я намекаю то напомню

тебе про расширение полномочий фоне с

про которые почему-то часто забывает

если честно но все же к этому и шло ни

для кого уже не тайна что банковская

тайна уже и не тайны 17 февраля владимир

путин подписал закон о внесении поправки

налоговый кодекс с помощью него фэны

сможет значительно легче получить доступ

к банковской тайне физлиц сначала года

банки в случае надобности обязаны

предоставлять налоговикам копии

паспортов клиентов купить доверенности

купили договоров на открытии закрытии

счетов все образцы подписи оттиски

печатей

фнс также получила доступ ко всей

информации документам который в банк

предоставляет клиент кроме того

кредитной организации теперь будут

обязаны раскрывать

выгодоприобретателей по совершаемым

операциям

как в отдельных случаях как и за

определенный период при этом банком

дается три дня на предоставление всей

необходимой информации запросов н.с.

кстати в налоговом законе уже увеличился

срок обязательного хранения документов в

целях налогового учета с 4 до 5 лет

напомню что расширение полномочий фнс в

плане банковской тайны были приняты без

публичного обсуждения и как бы втихаря и

ускоренном режиме потому что внесение

поправок состоялась 25 января в тот же

день законопроект прошел второе чтение и

никто не высказывался против

28 января произошло третье чтение и

совет федерации также не медлил и

одобрил закон спустя две недели 10

февраля единственным органом который

выступил против был минюст на минфин

заявил что поправки в законы необходимы

для того чтобы осуществить

налоговый контроль и исполнение

международных обязательств российской

федерации по обмену информации налоговых

целях конечно же сейчас до сих пор

ведутся дискуссии о банковской тайне в

россии например в начале июня глава цб

эльвира набиуллина просила не превращать

банковскую тайну в решето набиуллина

заявила что доверие людей банковскому

сектору у людей сейчас и так падает

из-за того что люди за что товарищ

прокурор или налоговый инспектор всегда

могут узнать о твоем финансовое

благосостояние

я знаю что ты хочешь мне сказать нам и

нужны карточки перехожу на наличку если

посмотреть на статистику люди уже давно

это делают ещё в прошлом году cb

фиксировал рекордное количество наличных

денег у россиян и это в эпоху расплаты

телефоном эпоху цифрового рубля я имею

ввиду что государство и банком выгоден и

безналичный расчет более подробно эту

тему и раскрывал в моем предыдущем видео

под названием кто зарабатывает на

безналичных переводов ссылочка будет в

описании но все происходит таким образом

что простых людей все больше мотивируют

переходить на наличку ведь там глаз

большого брата еще не так внимательно за

всеми следит напиши в комментариях

мотивирует ли новые законы и

методические рекомендации от цен

переходить на наличку или ты пользуешься

карты и ничего не боишься

удачи

[музыка]





Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *