Среда, 29 сентября
Shadow

Пропорции инвестиционного портфеля. Как инвестировать 50000$ выгодно?

Правильное вложение денег в инвестиционный портфель из акций США

✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest

Как правильно выбрать пропорции для инвестиционного портфеля? Как инвестировать 50000$ выгодно и как распределить деньги между активами в портфеле инвестора?

Давайте обсудим эту важную тему, так как она касается ЛЮБОГО инвестора — неважно, в какие акции (высокодивидендные или растущие), он инвестирует свои деньги.

И мой ответ: лучше придерживаться равных пропорций инвестиционного портфеля! Если вы решили вложить 50000$ в 10 акций, то вкладывайте по 10%. Не нужно пытаться менять пропорции. Ведь таким образом вы лишаете себя реальной диверсификации. Гиперболизируя ситуацию: какой смысл иметь в портфеле 50 акций, если на одну приходится 90% капитала, а на остальные 49 лишь 10%?

Да, если вы "угадаете" с лидером, то результат может быть лучше — ведь вы вложите туда больше капитала. Но с другой стороны, если не угадаете, то напротив, можете получить меньше отдачи. Рассмотрим кейс портфеля клиента с инвестициями 50000$. Для наглядности возьмем 20 лет — с инвестициями в 2001 году — чтобы захватить крах доткомов и ипотечный кризис.

Я использую 3 варианта портфеля:
1) Равные пропорции
2) С перекосом 30% на одну бумагу
3) С перекосом 30% на другую бумагу

Легко можно видеть, что инвестируя 50000$ в портфель с равными пропорциями, инвестор получил бы великолепный результат. Почти 19% среднегодовой доходности и его 50 000$ превратились бы почти в 1.5 миллиона долларов. С другой стороны допустив перекос в 30% доли на 1 бумагу, он смог бы получить результат куда выше: среднегодовую доходность 24% и капитал в 3.5 миллиона долларов. Но, если бы он сделал ставку в 30% на другую бумагу, то результат был бы ниже равновесных значений: "всего" 1.1 миллиона долларов.

Да, все эти результаты куда выше индексного результата в 284 тысячи долларов, но зачем пытаться угадать, когда более просто, эффективно и безопасно закупать активы равными пропорциями?

И сюда же можно отнести ответ на второй вопрос Павла: "Если на текущий момент пропорции различны, как правильно их выравнивать"?

Я бы рекомендовал идти путем постепенного выравнивания пропорций, сначала докупая бумаги, в которые вложено меньше всего денег. А те, в которые вложено больше всего — оставить до выравнивания пропорций.

При этом дам важную ремарку: крайне необходимо быть УВЕРЕННЫМ в качестве бумаг, которые вы покупаете. Нет никакого смысла в диверсификации и равных пропорциях, если сами бумаги неоднозначного качества. Например, Royal Dutch Shell из комментария Павла на текущий момент сложно назвать заслуживающей внимания бумагой:

1) Нестабильный EPS
2) Катастрофическое снижение продаж
3) Сокращение дивидендов
4) Высокие долги при низком покрытии долгов

Окупятся ли вложения в эту компанию при таких фундаментальных показателях? Вопрос открытый.

Удачи в инвестициях!

Читайте меня также:
✓ Телеграм — https://t.me/knyazevinvest
✓ Facebook — https://www.facebook.com/alexandrknyazevinvest
✓ Яндекс.Дзен — https://zen.yandex.ru/knyazevinvest
✓ Твиттер — https://twitter.com/knyazevinvest
✓ Инстаграм — https://www.instagram.com/knyazevinvest/

Автор: Александр Князев

На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости — присоединяйтесь!

#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес

Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.

=================== текст видео ====================

здравствуйте друзья меня зовут александр

князев я сам инвестирую и я помогаю им

вести и другие друзья как правильно

выбрать пропорции в портфеле инвесторы

как правильно распределить деньги между

активами на примере инвестиции ну скажем

в 50000 долларов эта тема очень важна

для любого инвестора не важно какими

именно активами он владеет высоко

дивидендами или растущим ну что тема

пропорции крайне важно это

фундаментальная тема ему ответ таков

придерживайтесь равных пропорций не

важно какие у вас активы неважно какая

сумма денег в принципе очень важно

кодироваться равных top порций если у

вас акции являются не только скажем

одинаковыми по качеству одинаковыми по

подходу если у вас есть сумма в 50000

долларов до кого и придерживайтесь на

равных торговцы для 10 акций это по 5

тысяч долларов на каждую бумагу не

старайтесь выглядывать какие-то

пропорции не старайтесь отклоняться от

этих пропорций потому что таким образом

вы себя лишать реальная диверсификации

ну скажем какой смысл иметь в портфель а

вот ну скажем 50 ценных бумаг если на

одну цену бумагу приходится 90 процентов

капитала а на остальные 49 всего лишь 10

процентов капитала никакой реально

дефекации здесь даже в помине нет у вас

есть только одна ценная бумага остальные

десять процентов им якобы как-то

присутствует на никакого реально вклада

в диверсификацию они не делают да если

вы угадаете с лидером в результат может

быть лучше чем гарри равных пропорциях

ведь вы можете туда больше капитала и

этот капитал кай несет больше отдачи

совершенно верно совершенно закономерно

но если не угадаете результат может быть

наоборот плачевным давайте я приведу

конкретный пример на примере кейса

клиента инвестиции в 50000 долларов и

возьмем и дату с 2001 года чтобы

захватить и крах доткомов и ипотечный

кризис сша и рассмотрим три варианта

первое равные пропорции и еще два

варианта с отклонением утрехт пропорции

когда нагнуться но бумага приходится 30

процентов капитала а на остальные девять

приходится остальные 70 процентов то

есть там доля получаются не равна и

сравним вот эту эффективность портфеля с

эффективностью индекс s&p 500 легко

можно видеть по статистике портфолио

визуала изя что при равномерном

распределении денег между активами и by

топо учебы феноменальный результат с

2001 года среднегодовая доходность почти

19 процентов его капитал в 50000

долларов превратился бы без пополнения

счета без усреднения почти в полтора

миллиона долларов отличный результат да

он мог бы сделать шаг в сторону мог бы

выделить 30 процентов на одну цену

бумагу допустить перекос портфеля и

тогда результат был бы еще выше 24

предстоят не годовой доходности и 50000

долгих лет резьбы в три с половиной

миллиона долларов феноменально но он бы

мог бы допустить ошибку и выбрать другой

актив на который выделил бы 30 процентов

и тогда результат зубы ниже чем при

равномерном распределении 1,1 миллиона

долларов и хотя эти результаты все в

целом выше чем результаты по индексу snp

500 который принес бы менее 300 тысяч

долларов на вложенный капитал все же

зачем пытаться угадывать какую-то бумагу

лидера вашим первоклассном портфеля

когда можно просто допустить равномерное

распределение активов равномерные

пропорции и получать хороший результат

это будет куда более безопасно и сюда же

можно отнести второй вопрос павел

который он прислал вдогонку же не на ю

тубе а вконтакте и которые касаются

выравнивание пропорции в портфеле что

если какие то активы уже куплены но они

куплены в разных пропорциях портфель не

сбалансирован как таким образом выводить

пропорции в портфеле моя рекомендация

докупать те бумаги которых можно меньше

всего капитала то есть те бумаги которые

больше всего не до взвешены в вашем

портфеле те бумаги и вы покупаете где

животные при этом их докупать также

равные пропорции то есть допустим у вас

в портфеле 10 бумаг и на 2 бумаги

приходится по два процента все капитала

выхода купаете в равных пропорциях они

так что сначала одну бумагу докупили а

потом другую потому что таким образом вы

максимально выравнивайте баланс при этом

очень важная ремарка вы должны быть

уверены в качестве тех бумаг которые вы

покупаете опять же нет никакого смысла в

равных пропорциях в том что вы делаете

какую-то диверсификацию если в вашем

портфеле присутствует сомнительные не

первоклассно ценные бумаги которые сами

по себе тяну портфель назад от таких

бумаг стоит избавляться вообще

желательно не допускать появления их в

портфель а на этапе формирования

портфеля ну а если они образовались там

из-за снижения фундаментальных

показателей бизнеса то избавиться от них

в ходе при виде и балансировки ну

частности в портфеле павла указано

компания фл датч shell и я считаю

неоднозначной бумагой даже с мы ведем

речь о дивидендной стратегии как минимум

потому что у компании очень нестабильны

и ps о компании тотально

катастрофическое снижение общего уровня

продаж у компании снижения дивидендов

высокие долги при очень низком уровне

покорять этих долгов прибылью то есть

компании является спекулятивная

откровенно неоднозначный и смысл вы

равные порции по этой компании если

только нет горяч и уверенности или

какого-то инсайда в том что она будет

приносить прибыль и она окупится она не

сильно заслуживает того чтобы находиться

портфеля просто смысла нет это бумага

является спекулятивной и в ходе

проведения и балансировки например я бы

рекомендовал от нее избавиться большого

спасибо за внимание друзья удачи на

спицах





Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *