Среда, 29 сентября
Shadow

Облигации — как на них заработать?

Наш Online Инвест-клуб "FINANCE1" — https://finance1.club — присоединяйтесь!
00:00 Облигации — как на них заработать?
0:05 Владимир Рудавский — инвестор, 43 года
2:23 Плюсы и минусы облигаций
4:00 Принципы покупки облигаций
6:00 Практика отбора облигаций
12:22 Механизм покупки облигаций
13:00 Пример облигационного портфеля
14:54 Online Инвест-клуб "FINANCE1"

=================== текст видео ====================

приветствую представлюсь меня зовут

владимир рудовский город москва мне 43

года помимо инвестиции основной

заработок это продажа нержавеющей стали

я работаю в компании глобус сталь из

хобби ну я счастливый обладатель

автомобили уаз патриот поэтому все хобби

связанные с этой машины то леса болото

собственного различных комбинациях

что касается инвестиции опыт у меня чуть

чуть поменьше фондовым рынком я

занимаюсь порядка

полутора лет на текущий момент у меня

есть три портфеля два из них в тинькове

один в интерактив брокерс интерактив

брокерс в тинькове

соответственно 1 портфель это как раз

облигации и

дивиденды акции российских эмитентов 2

портфель полностью состоит из atf

что касается интерактив брокерс то там

наверно процентов

75 тв и 25 процентов это дивиденды акции

в основном это американские акции вот

поэтому помимо фондового рынка сейчас в

инвестиционный портфель и меня

добавились краудфандинговой площадке

займы улице автоломбард залог 24 это

криптовалюты

это фонд пнк rental и наверно из

последнего эта недвижимость

наверное

начальный этап я сейчас на начальном

этапе оформления сделки с компании

невеста у николая был ролик

приобретение

апартаментов в отеле в апарт-отеле вот

поэтому да действительно и ролики

николай ii в частности от финанса один

она вот это все вместе явилась таким

ускорителем

ускорителем я честно не ожидал что за

три-четыре месяца

вот можно на сколь у нас пройти

насколько для меня большой путь и

сообществе инвесторов это великая вещь

здесь вот без преувеличения

облигации практического руководства

поехали плюсы и минусы облигации опять

же то в чем я вижу плюсы в чем я мир

вижу минусы основной для меня плюс когда

инвестирую облигации от фиксированных

гарантированный доход в отличие от акций

я знаю сколько я получу и в течение

какого времени было получать от

фиксированный доход

второй плюс это накопленный купонный

доход опять же здесь плюс по сравнению с

депозитами если в какой то момент я

принимаю решение продать облигации я

понимаю что вот этот доход на который я

рассчитывал я собственно и получаю на

день продажи это основное отличие от

депозитов где если вы не держите депозит

до конца то в принципе весь доход вы

теряете

3 для меня плюс что это в принципе один

из самых простых способов пассивного

дохода он для меня лично наименее

затратный по времени минус и не смотря

ни на всю облигации есть в тельность

понятно если рынок падает то

облигации не так сильно реагирует но тем

не менее реагирует на падение рынка

плюс стоимость облигации зависит от

ставки cb при изменении ставки cb в

частности прием повышение стоимости

облигаций которые были выпущены ранее

она падает но собственно этот второй

минус и так продолжаем

принципы покупки исходя из всего этого

купе купил и держи но это основное это

основной принцип который позволяет не

зависеть ни от стоимости облигации на

рынке не от текущего состояния рынка не

отставке cb вы купили облигацию если

эмитент не допустил дефолта вы получаете

ровно столько сколько планировали

фиксированный размер купона облигаций

есть разные в том числе и по форме

выплаты купон ям покупают только

облигации с фиксированным размером

купона который ни от чего не зависит ни

амортизируем эй что это значит что тело

облигации я получаю

в конце в конце жизни облигаций то есть

ровно в тот срок на который я и

рассчитывал срок погашения от полугода

до 3 лет как я и говорил облигации

зависит от ключевой ставки цб поэтому

если вы попали там не в тренд если

ставка растет то в принципе у вас

появляется возможность покупать

облигации с большей доходностью чтобы не

зависеть от тренда чтобы не угадывать я

покупаю облигации с погашением до 3 лет

и в принципе я усредняем влияние этих

трендов связанных со ставкой cb

ликвидные до который ежедневно торгуется

я понимаю что если форс-мажор не нужно

продать облигации значит любой момент

времени их продаю и даже если там на

несколько процентов они подешевели то

скорее всего и как минимум выдувной с

учетом полученного дохода

но и надежность эмитента это наверное

основной риск связанный с облигациями

если эмитента допустила дефолт ада

скорее всего безусловно выплаты по

облигациям первостепенны но опыт

показывает да если в россии

начинается процедура банкротства то

никто ничего не получает поэтому это

основной и самый большой риск облигаций

так я пользуюсь сайтом smart-lab на мой

взгляд достаточно один из самых удобных

сайтов в которой в том числе и освещает

вопрос облигации итак открываем сайт

smart лобан далее раздел облигации и

начинаем с госдолга итак мы открыли

страницу посвященную о фазе что мы

делаем дальше это моя методика я так

пользуюсь можно дублировать мы делаем

фильтр по доходности и таким образом мы

сразу получаем

доходность к погашению от большей к

меньшей

второе на что мы обращаем внимание я

обращаю внимание этой серии fc которая

начинается с

2626 это облигации с постоянным купоном

доходом есть другие виды дохода до можно

в это вникать если кто-то хочет вникнуть

подробнее ну да там доход зависит от

каких-то переменах остатки cb и так

далее я не хочу

переменных поэтому выбирая фиксирован

находим 26 серия

далее рам в фазе к сожалению не так

много

облигаций с высокой доходностью которые

можно отнести к средней сроку поэтому мы

смотрим да самые доходные

15 лет девятнадцать лет до погашения

если бы я выбирал на момент сейчас

наверно я бы попытался у соединиться по

этим длительным риском и

на момент сейчас ну наверное да я бы

начал с облигации 2619

мы ее можем открыть

здесь что нам интересно нам интересно

доходность погашению это 705

нам интересно объем торгов за день до

который показывает ликвидность и здесь

следующем разделе например и

муниципальных облигаций а покажу что в

принципе цифры могут быть другие 45

миллионов по дню это много для облигации

мы понимаем что они абсолютно ликвидны и

мы здесь смотрим цена последняя текущая

стоимость умножаем на десять понимаем

что облигация стоит 1000 35 рублей 4

копейки при номинале тысячи рублей то

есть чуть чуть выше номинала поэтому

доходность купона 777 да она на текущий

момент в погашение чуть ниже

возвращаясь доходности облигаций мы

понимаем что даже самые доходные

облигации

вернее так самые не доходны наименее

рисковые облигацию фазы они доходнее чем

депозита если по депозитам сейчас мы

берем ставку среднюю пять процентов то

даже фазе приносит семь процентов

так теперь мы переходим наверное к самым

интересным

облигациям наверно это корпоративные

облигации

из плюсов это с а достаточно высокая

доходность дано выше чем у муниципальных

она выше чем fs а

неликвидные но из минусов здесь наверное

нужно более тщательно относиться

относиться к выбору

эмитента потому что здесь все-таки если

высокая доходность то можно получить и

дефолты можно не получить обратно свои

деньги

немножко рекламы на мой взгляд это один

из лучших сайтов посвященных

аналитики посвященных фондовому рынку с

бесплатной с открытой информации его

можно подробно изучить что нас сейчас

интересует нас интересует раздел

посвященной анализу облигации

мы

его открываем и

чем я пользуюсь я пользуюсь фильтрами

для того чтобы сузить область

область поиска

срок погашения я сразу ставлю от 0 до 3

лет

добавляем фильтр и итак мы включили

ликвидные акции дальше вопрос который

был в чате и в принципе да которые

достаточно актуален какой кредитный риск

принимать но здесь наверно каждый

отвечает сам я покажу опять же в моменте

если бы я сейчас выбирал для себя в

портфель облигации то это бы выглядело

вот так рейтинг код 3 пыл adobe плюс но

это надо понимать что это рейтинг доходы

он может отличаться от других

рейтинговых агентств

далее что нас здесь интересует меня

интересует купоны да чтобы они были

неизменны чтобы не было никаких

сюрпризов

в процессе пути меня интересует тип

облигации до меня интересует только

облигации при чем стандартные

неамортизируемый

самый простой самый надежный инструмент

только облигации с фиксированным доходом

собственно и все что я обычно делаю

дальше я копирую тикер этой компании и

иду на всем известные нам сайт smart-lab

и

получая на всякий случай дополнительную

информацию

по объему торгов делать этом

необязательно мне проще и как ты верю

smart лабу и поэтому да я проверю что

есть объем торгов я вижу актуальную цену

1006 рублей 80 копеек я вижу доходность

погашению и вижу срок до погашения все

меня устраивает после этого я копирую

тот же тикер и уже нахожу эту облигацию

в частности в тинькове

проверяю на всякий случай цену потому

что здесь рассчитана доходности меня

исходя из этой сцены если она такая же

либо незначительно отличается кемени это

устраивает я покупаю если цена

отличается сильно но вот здесь уже

наверно требуется пересчитать доходность

механизм покупки давайте до некий итог

подведём мы выбираем конкретную

облигацию мы смотрим информацию по этой

облигации на сайте смартлап мы потёки

руб а

asian ищем у нашего брокера до

возможность если она если возможно

купить через нашего брокера примерно

смотрим цену по которой можем купить

облигацию брокера это цена катарцы на

последняя которое было на смартлабе

собственно приобретаем держим ее до до

погашения и получаем ровно ту доходность

которые купили так далее я составил

облигационный портфель до

с какой целью можно это сделать ну во

первых получить опыт в работе с

облигациями получить опыт в выборе

конкретных инструментов получить

доходность гарантированно выше ставок по

депозитам ну и получить опыт в создании

десерт сырова нова портфеля когда вы все

склады вкладывайте не в один инструмент

примерно

если бы я сейчас составляла этот

портфель структура была бы такая 40

процентов от корпоративные облигации по

25 процентов муниципального fsr и 10

процентов для опытов на облигации

пропорции могут быть другие я бы сделал

так ну и пример собственно этого

портфеля стоимость этого портфеля 30000

рублей мы видим что он состоит из двух

видов

госдолга

два вида

муниципальных

облигации сколько да наверно четыре вида

корпоративных облигаций и два вида и tf

of по доходности срок погашения по

доходности

наверное в среднем что-то порядка 8 с

половиной процентов но здесь четко надо

понимать что эта доходность до

налогообложения с купонов а мы платим 13

процентов поэтому наверно что-то в

районе там 7 сплин процентов мы получим

на мой взгляд это достаточно

но это полностью ликвидный портфель это

достаточно надежный портфель то есть

вот такой вот пример инструмента с

доходностью 7 цены в рублях практически

с гарантируем доходность по я не вижу да

возможности дефолта по этим эмитентом

друзья некоторое время назад мы

запустили инвестиционный клуб финанс

один в онлайн формате что это такое во

первых это сообщество это возможность

общаться с единомышленниками и это

возможность получать ответы на ваши

вопросы

это возможность учиться у ваших

товарищей это обучающий курс который я

для вас подготовил называется путь

инвестора модульный курс в котором мы

последовательно проходим все основные

инвестиционные инструменты которые вам

необходимы начинает самого фундамента

сорос эта аналитика по фондовому рынку

который мы готовим еженедельно это

ежемесячный обзор инвестиционных трендов

которые делаю я по основным

инвестиционной стратегии это отдельный

вебинар с ответами на ваши вопросы и это

также отзывы об основных инвестиционных

стратегиях от реальных инвесторов на

которой можно опираться это закрытый чат

закрытое сообщество где вы всегда можете

задать какой-то вопрос получить ответы

ну еще много всего интересного если

актуально посмотрите под видео ссылку

узнайте подробности возможно решить и к

нам присоединиться и жду вас





Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *