Среда, 29 сентября
Shadow

Математика сложного процента инвестиций. Как инвестировать 5000$ выгодно?

Как посчитать РЕАЛЬНУЮ окупаемость инвестиций с учетом сложного процента и вложениях 5000$?

✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest

Математика инвестиций — тема, на которую я могу рассуждать почти бесконечно. Я люблю работать с цифрами, особенно, если речь идет о цифрах дохода, роста капитала и дивидендов. И математика часто позволяет прояснить непонятные для начинающих инвесторов моменты, которые на первый взгляд не являются очевидными.

Итак, к видео про компанию Нордсон Корпорейшн был оставлен комментарий, в котором Владимир уверяет, что подобная инвестиция бессмысленна! Ведь акция окупится больше, чем век! Ну, или через 38 лет — в лучшем случае.

Так ли это?

Вовсе нет — и правильный ответ поможет дать математика сложного процента инвестиций.

1) Сложный процент работает не только при получении, реинвестировании и росте дивидендов. Он работает и с роста самой ценной бумаги — роста капитала. Именно поэтому бездивидендные акции тоже могут расти по сложному проценту (на эту тему были отдельные видео). Но все же в общем случае именно дивидендные ценные бумаги — наиболее предпочтительны.

2) Акция Нордсон явно не является высокодивидендной. И рассматривать ее окупаемость дивидендами — важная ошибка. Подобные бумаги подходят для роста капитала. В частности, среднегодовой рост акций Нордсон более 16% в год в среднем за 30 лет. И, если судить по графику — темпы роста только ускоряются.

Инвестор, который решил инвестировать 5000$ в акции Nordson в 2001 году смог бы получить на них почти 115 тысяч долларов за 30 лет БЕЗ учета дивидендов!

3) Даже если брать исключительно дивиденды, ни о какой окупаемости за 114 лет речи не идет! Ведь дивиденды растут и аккумулируются. Например, в 2001 году — 30 лет назад — акция стоила 10$ и платила дивиденды 21 цент на акцию (доходность около 2% — всего в 2 раза выше "в моменте" чем сейчас). Но сейчас дивиденды уже более 2$ на акцию.

Опять же — легко можно видеть по графику, что темпы роста дивидендов только ускоряются. Среднегодовой рост дивидендов лишь 11.6%, а последняя выплата была увеличена на треть! Дивиденды на вложенный капитал с 2001 года оказались уже 20%+!

Инвестор, который решит инвестировать 5000$ в акции Nordson в 2021 году, даже при скромном статистическом росте дивидендов может ожидать дивиденды почти 32$ к 2046 году — через 24 года и полностью окупить свои вложения с учетом налога! Не 114, не 38 — за 24 года чисто дивидендами, которые "в моменте" менее 1%!

И при этом инвестированные 5000$ будут приносить дивиденды "на вложенный капитал" почти 14%.

Вот так работает математика сложного процента инвестиций.

Ну, а что касается "бессмысленной траты денег" на акции стоимостью выше 40$ — это чрезвычайно странная позиция. Абсолютная стоимость акций не играет никакой роли, если капитала инвестора достаточно для диверсификации. Например, при цене 233$ и портфеле из 10 акций инвестору хватило бы и 2330$ (но я все же советую обращаться с капиталом 3-4 тысячи $).

Текущая стоимость акции ничего не говорит о качестве бумаги, о ее потенциальной доходности и т.д. С тем же успехом акции Nordson могли бы стоить 2.3$ после сплита 1-к-100 и платить дивиденды 2 цента на акцию — доходность была бы той же самой — менее 1%. И окупаемость, и работа сложного процента, и рост дивидендов — все осталось бы таким же.

Удачи в инвестициях!

Читайте меня также:
✓ Телеграм — https://t.me/knyazevinvest
✓ Facebook — https://www.facebook.com/alexandrknyazevinvest
✓ Яндекс.Дзен — https://zen.yandex.ru/knyazevinvest
✓ Твиттер — https://twitter.com/knyazevinvest
✓ Инстаграм — https://www.instagram.com/knyazevinvest/

Автор: Александр Князев

На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости — присоединяйтесь!

#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес

Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.

=================== текст видео ====================

здравствуйте друзья меня зовут александр

князев я сам инвестирую и я помогаю

инвиз тире другие математика инвестиции

этой темы на которую я могу рассуждать

практически бесконечен я люблю работать

с цифрами люблю работать с платными с

расчетами при этом возможно кто-то не

знает но я очень плохо считаю вымя но

вот расчет именно на компьютере в excel

и расчеты какие-то статистические и так

далее это просто моя любимая вещь и эти

могу заниматься практически бесконечно и

кроме того математика инвестиций очень

важно чтобы продемонстрировать какие-то

факты начинающим инвесторам зачастую не

упускают какие-то детали из виду за что

они смотрят на проблему с какого-то

только одного ракурса зрения и упускают

очень важные факты которые влияют очень

негативно влиять на принимаемые ими

инвестиционное решение и именно поэтому

я снимаю такие видео с завидной

регулярностью и вот в частности давайте

рассмотрим вопрос владимир а точнее

комментарий владимира к видео про

компанию народ corporation где он писал

о том что подобное вместиться в принципе

бессмысленно ведь эта компания в лучшем

случае окупится дивидендами за 38 лет а

то и за полвека за век какой смысл

покупать такую компанию с такими низкими

дивидендами с ли вилкой по мисс

превышать уровень жизни на кабинет

среднего человека зачем покупать такую

компанию давайте рассмотрим эту тему

прав ли владимир когда он говорит о том

что подобные инвестиции являться

бессмысленной из-за слишком большого

срока окупаемости этой акции дивидендами

вовсе нет и правильный ответ поможет

дать математика инвестиций первое друзья

не забывайте что сложный процент

работать не только с выплаты дивидендов

реинвестирование дивидендов и роста

дивидендов он также работал с роста

стоимости самой ценной бумаги рост акций

даже без дивизия на акции также работы

по эффекту сложного процента именно

поэтому без дивиденды и ценные бумаги

принципе могут давать неплохую

доходность хотя статистически если брать

весь пласт дивидендных ценных бумаг и

везде введенных ценных бумаг дивиденды и

ценные бумаги дают намного более высокие

результаты и это именно кратно показал

конкретными расчетами фактами

статистикой за очень лить на период

времени второе нужно смотреть и понимать

какую акцию покупайте и для чего и

исходя из этого оценивает скажем ту же

саму окупаемость инвестиций потому что

например акция nordson

не являться высоко дивиденды по этому в

принципе и оценивать с точки зрения

купаем асти дивидендов но такое

сомнительное решение эта акция скорее

производства дивиденды с упором на рост

капитал и смотреть по ней стоит на рост

капитала рост акции в среднем причем на

длинной дистанции тем более что история

этой компании позволяют и вот

среднегодовой рост этой акции за

последние 30 лет составляет в среднем 16

процентов долларов без учета дивидендов

и скажем инвестор кто инвестировал в эту

бумагу еще в 2001 году 5000 долларов к

настоящий момент имел бы капитал 115

тысяч долларов без учета каких-либо

дивидендов при этом обратите внимание

что темпы роста компании за последнее

время только ускоряются это легко видно

по графику то есть то что компания

существует очень длительно период

времени не означает что она обязательно

будет замедляться в своем росте через

какое-то время напротив с ней бизнес

качествами тут будет продолжать

расширяться если компания от своих

конкурентов опережают в каких-то пк

росляк становится новым лидером какие-то

отрасли для себя открывает совершенно

обоснованно она может расти все более и

более возрастающими темпами потом нет

ничего удивительного сложный процент

работа таким образом он работает по

экспоненте и если бизнес компании

позволяют она может продолжать ускорять

свое развитие ускорять темпы роста своих

акций второе даже если смотреть чисто на

дивиденды то ни о каком веке окупаемости

дивидендами речи не идет в принципе не

идет опять же можно посмотреть на

конкретные факты давайте передавать

конкретными фактами вот компания стоила

10 долларов 20 лет назад стоила 10

долларов платила дивиденды 21 цент на

акцию около двух процентов это примерно

в 2 раза выше чем на дату съемок видео

korra nordson но тем не менее это не

настолько серьезное расхождение и можно

посмотреть на рост дивидендов на то

сколько сейчас дивиденды составляет

около 2 долларов разве речь идет о том

чтобы эта компания купола с дивидендами

больше века ну нет конечно можно

посмотреть на темпы роста дивидендов на

то как сильно они ускорялись и опять же

как темпы роста ускоряется за последний

период времени вот этот

головокружительный рост на треть он

является вполне показательная компания

увеличила свои деньги он достаточно

скромно — у компании расширяется активно

растет компании может увлечь и свои

дивиденды просто запредельными темпами

также обратите у меня что дивиденды на

вложенный капитал с 2001 года составляет

уже 20 процентов то есть инвесторы

когда-то инвестировать эти 5000 долларов

эти акции и сейчас на вложенный капитал

получат 1000 долларов дивидендов потому

что дивиденды выросли потому что

дивиденды увеличились потому что это

работа эффекта сложных процентов от

роста дивидендов если экстраполировать

эту ситуацию причем занизить данные по

росту divided а взять не 30 процентов и

рост а среднестатистический рост

дивидендов длина дистанции меньше 12

процентов то выясняться что инвестор кто

инвестирует скажем те же пять тысяч

долларов сейчас теоретически за счет

чисто дивидендов сама что купить своего

же не я уже через 24 года не через век

не через тридцать восемь лет за 24 года

при очень заниженном уровне роста

дивидендов вот так вот опять же работа

окупаемость дивидендами очень важно

учесть рост дивидендов темпы роста

дивидендов здесь я кстати также учитываю

ставку налога то есть мы вычитаем 3 нас

процентов с дивидендов и все равно

окупаемость получаться не век далеко не

век также там здесь ремарку что мы берем

акцию с дивидендами около 2 процента в

моменте и можно видеть по расчетам что

теоретически дивиденды навозные

капиталка и озвучен росте дивидендов

могут составить уже 14 процентов

долларов потому что рост дивиденды будет

высокий потому что капитал изначально

вложено остается неизменным и вы за счет

этого дивидендная доходность на

вложенный капитал составляет 14

процентов вот так работает математика

инвестиций вот как стоит оценивать

вообще в принципе расчеты с точки зрения

окупаемости например инвестиции

дивидендами или с точки зрения coupe и

мастер ростом капитала вот почему важно

посмотреть на ситуацию с разных сторон и

понять какую бумагу в анализируя почему

и на какой показатель стоит смотреть в

частности у нас цена это скорее рост

капитал но и сучье с дивидендами

показатели оказываются вполне себе

кремль ему но что касается момента про

то что бессмысленно покупать акции

стоимостью более 40 долларов это крайне

большое заблуждение причем я с ним

сталкивать достаточно часто номинальная

стоимость акции не играет никакой роли с

точки зрения качества бизнеса та же

самая компания может стоить 1 до 100

долларов миллион долларов и если она

составляет ту же самую часть бизнеса

никакой разницы нет вы владеете одни

миллионов акций по одному доллару или

одной акции стоимостью в 1 миллион

долларов это совершенно не важно это

важно с точки зрения диверсификации

портфеля вот там до номинальная

стоимость акций может быть мест на если

речь идет о небольшой сумме капитала и

небольших пополнения например

диверсификация в 10 бумаг которые стоят

скажем каждое по двести тридцать три

доллара вы как но scion в моменте съемок

этого видео означает что известно должен

иметь капитал хотя бы две тысячи триста

тридцать долларов почему люди придают

такое большое значение номинальной

стоимости акций для меня все еще

остается загадкой все этого просто не

понимаю потому что вот тот же на рынках

по вещь до условно мог бы сделать сплит

скажем завтра сплит 1 к 100 и заднюю

акции сделать 100 акций и каждая акция

стоила бы 22 33 цента каждая акция

платила бы два цента на акцию

дивидендная доходность моменте бабы той

же самой и все остальные показатели

остались бы теми же самыми просто потому

что вот эти показатели они бы размылись

в сто раз но общее количество капитала

этой компании общая рыночная

капитализация осталось бы ни измены что

совершенно логично ну что из каждой

акции сделали 100 из сцен стоимость

акции номинально стала в 100 раз меньше

и ничего бы не поменялось те же самые

расчеты были бы по окупаемости те же

самые расчеты были бы по росту капитала

все сервисы которые учит вас плиты

обновлять предыдущие стоически значения

с учетом этих сплитов как по дивидендам

так и по росту капитал так что то никак

бы не повлияло на наши с вами выкладки

на наш с вами расчеты аджита на резинке

и этот момент тоже и никогда не смотрите

на номинальную стоимость акций оценивать

что-то акция дешёво или да ага акция

может стоить скажем 20 долларов при этом

запредельно высокие п е с другой стороны

как и мы бумага стоимостью в 500

долларов может быть медь низкий по е и

быть дешевой состоим основе точки зрения

словно ментальной точки зрения большое

спасибо за внимание друзья удачи вынести

цах





Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *