Вторник, 21 сентября
Shadow

?Как составить инвестиционный портфель для начинающего инвестора?

Как выбрать тип активов инвестиционного портфеля для начинающих? Рассматриваем 3 варианта

✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest

Как правильно составить инвестиционный портфель для начинающего инвестора? Как вкладывать деньги на фондовом рынке, чтобы заработать даже новичку?

Крайне важная тема, тем более, что для большинства начинающих ответ лежит на поверхности. И давайте пройдемся по этой теме:

1) БЫСТРЫЙ СТАРТ
Инвестиционный портфель начинающего инвестора с небольшим капиталом может иметь очень простую, если не сказать примитивную структуру.

80% — индексный фонд
20% — инвестиционная подушка безопасности

Иногда проще — значит лучше, особенно, если инвестор обладает небольшим капиталом (менее 3000$) и/или не желает обращаться к профессионалу за разработкой полноценного инвестиционного портфеля.

Именно такую стратегию я описываю в рубрике "Миллион с нуля": покупка простого индексного актива на небольшие суммы. Инвестиционная подушка безопасности нужна для докупки и усреднения при спаде фондового рынка. Ее можно хранить как в коротких ОФЗ, так и на банковском депозите в рублях/валюте.

Среднегодовая доходность индекса S&P500 около 9% в год в долларах. Так что инвестировав, скажем, в 1995 году 10 000$ в индекс без учета пополнений инвестор смог бы получить уже 160 000$ капитала.

2) ДОЛГОСРОЧНЫЙ РОСТ
Но, обладая достаточным капиталом — от 3000$, начинающий инвестор может уже обращаться за разработкой полноценного инвестиционного портфеля из акций, который способен приносить более высокие результаты на длительной дистанции.

Моя стратегия "Рост и дивиденды" как раз ориентирована на такие результаты. При этом, в целом, компоновка портфеля инвестора остается близкой:

80% — акции и, возможно, ETF
20% — инвестиционная подушка

Начинающий инвестор покупает первоклассные активы по четко разработанному плану и может ожидать среднегодовую долгосрочную доходность в 14-16% в долларах. Фактически результаты могут оказаться даже выше!

Например, один из кейсов клиента в сравнении с индексом S&P500 за последние 20 лет дал бы в 2 раза больше доходности. А начальные инвестиции 10 000$ превратились бы в 275 тысяч долларов против 57 тысяч в S&P500.

3) СТАБИЛЬНЫЙ ДЕНЕЖНЫЙ ПОТОК
Иногда, впрочем, начинающий инвестор вовсе не является инвестором без капитала. Это может быть предприниматель, отходящий от дел и реализующий свой капитал в бизнесе, чтобы жить на доходы с инвестиций.

В этом случае компоновка инвестиционного портфеля может разительно отличаться — в сторону консервативных высокодивидендных бумаг. Например, CEF или дивидендных акций. CEF более агрессивны, зато дают более высокий результат.

Разумеется, общий план портфеля неизменен:

80% — акции / ETF / CEF
20% — инвестиционная подушка

При таком раскладе вложив, например, те же 10 000$ в 2006 году, инвестор мог бы получать 1004$ в CEF (10% дивидендов) и 303$ (3% дивидендов) в акциях. Легко также видеть по графику, что к настоящему моменту дивидендный поток по акциям за счет роста почти догнал бы доходность по CEF. Именно поэтому CEF лучше покупать для дохода "в моменте".

Вот так в зависимости от целей, возможностей и задач начинающего инвестора формируется инвестиционный портфель. Ну, а если вам будет нужна помощь с разработкой вашей стратегии — обращайтесь, я буду рад вам помочь!

Удачи в инвестициях!

Читайте меня также:
✓ Телеграм — https://t.me/knyazevinvest
✓ Facebook — https://www.facebook.com/alexandrknyazevinvest
✓ Яндекс.Дзен — https://zen.yandex.ru/knyazevinvest
✓ Твиттер — https://twitter.com/knyazevinvest
✓ Инстаграм — https://www.instagram.com/knyazevinvest/

Автор: Александр Князев

На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости — присоединяйтесь!

#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес

Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.

=================== текст видео ====================

здравствуйте друзья меня зовут александр

князев как составить инвестиционный

портфель для начинающего инвестора как

вкладывать деньги на фондовом рынке

чтобы зарабатывать даже новичку это

очень важная тема которую очень важно

понимать любому начинающему инвестору

поэтому давайте по этой теме пройдемся

тем более что для большинства начинающих

инвесторов ответ на этот вопрос лежит на

поверхности

первое быстрый так это очень простая

сказать примитивная стратегии который

предполагает что и без на вкладах в

очень простую структуру портфеля первое

80 процентов это какой-то индексный фонд

индексный тех и 2 это 20 процентов на

подушку безопасности

инвестиционную подушку безопасности для

закупки активов на снижение фондового

рынка перемена по этой стратегии я веду

свою рубрику миллион с нуля эта

стратегия предполагает что инвестор есть

очень небольшой капитал и

или нет желания от защищаться какому-то

специалисту за я заработка

инвестиционной стратегии в этом случае

такая компоновка 20 процентов на подушку

безопасности и 80 процентов на индексный

фонд может давать вполне неплохие хотели

средние результаты по фондовому рынку

например среднегодовая доходность

индекса snp 500 это широкий рынок акций

сша именно в акции сша я рекомендую

инвестировать нагреть на дистанции 100

лет около девяти процентов дуэт с учетом

всех кризисов коллекции так далее 9

процентов доллары в среднем разумеется

один год может быть более доходными

другу год может быть пара больным он

может быть кризисным весь широкий рынок

может упасть на 50 процентов такие

кризисы бывали в обозримом прошлом

внутренние среднегодовая доходность

девять процентов означает что если бы

инвесторах скажем инвестировал 10000

долларов в девяносто пятом году увидел

бы два кризиса как доткомов ипотечный

кризис сша да еще и коррекцию 2020 года

он бы все гнутый множество капитал за

период времени до 160 тысяч долларов без

учета каких-либо пополнения счета

подушка безопасности в это время может

храниться например в валюте на

банковском депозите может храниться в

коротких рублевых офисе и так далие

второе долгосрочный рост друзья индекс

на стратегии всем хороша но обладай

определенный капитал от 3000 долларов

инвесторы уже можете обращаться за

разработка качественных стратегий из

первоклассных ценных бумаг суп рыбный

долгосрочный рост капитала и

танцы на длинной дистанции за счет ему

соединения за счет среднегодовых

показателей

такая стратегия может приносить куда

более высокие показатели роста

увеличение капитала именно на это

ориентировано моя стратегия роста

дивиденды которых заготовили клиентов

эта стратегия в принципе имеет ту же

самую примерную структуру 80 процентов

приходится на акции и или и киев тоже

могут входить в эту стратегию и 20

процентов включают себя подушка

безопасности обретите вновь что подушка

безопасности здесь тоже присутствуют без

нее долгосрочному инвестору никак не

обойтись выбирая стратегию долгосрочного

роста начинающий инвестор покупает

первоклассная ценной бумаги с

феноменальными бизнес показателями по

четкой разработанному плану и следует из

3 делить на дистанцию может ожидать

средний co2 доходность 14 16 процентов

доллары в среднем или даже выше если

будет так скажем удачи на его стороне

потому что я предпочитаю занижать

ожидания по всем расчетам как по своей

собственной стратегии так и например по

каким-то индексом стратегия и так далее

фактически результаты могут быть выше вы

можете видеть пример сравнение стратегии

которые разрабатывали одного из клиентов

разумеется тот мент не инвестировал

фактически 20 лет еще я столько не

занимаясь консультированием но если

смотреть на бак тест и на текущие

показатели которая показывает стратегии

можно легко увидеть что на станции за

последние 20 лет стратегия принесла

среднегодовой доходность в 2 раза выше

чем индекс s&p 500 и скажем

инвестированный те же самом 10000

долларов по этой стратегии превратились

в двести семьдесят пять тысяч долларов

против 50 семи тысяч долларов по индексу

s&p 500 разница в среднегодовой

доходности в два раза но за счет эффекта

сложных процентов на такой дистанции

этогого результат по капитал получаться

заметно выше чем в 2 раза ну и третий

вариант это может быть ориентация на

стабильный денежный поток дело в том что

не всегда начинающим by старина фондом

рынке является инвестором без капитал

иногда это успешный предприниматель

руководитель бизнеса прироста крутой

специалист кто и накопил определенную

сумму денег и сейчас хотел бы от этих

дел жить на доход со своего капитала

жить на пассивный доход с инвестиций и в

этом случае он же располагает

определенный капитал на милость по не

конкретная цель извлечение денежного

потока из этого капитала и здесь уже

более интересным из быть стратегия с

упором на дивиденды на стабильно

денежный поток это может быть стратегия

супер на акции может быть на дивиденды и

тех может быть супер на цех это новая

агрессивная стратегия с высокими

дивидендами в моменте и в зависимости от

того какие цели какие ссылки какие суммы

может быть предложен тот или иной

вариант активов при этом общая структура

активов опять же вы наверное в этому не

удивлен и остается неизменной 80

процентов это вот акции ти всэх и 20

процентов подушка безопасности подушка

безопасности очень важно даже вы идете

по пути извлечения капитал излечения

посевных дохода из своих активов просто

потому что если что-то происходит на

фондом рынке вы всегда можете

захеджировать всегда можете использовать

часть резервов именно пример докупить

активы на спаде и увеличить свой

денежный поток увеличить свой запас

прочности и просто повысить свой уровень

жизни если говорить о сравнении подходов

то легко можно видеть не тонет под

графику что инвестировав те же самые 10

тысяч долларов в 2006 году в цех

инвесторы получать больше тысячи

долларов дивидендов больше десяти

процентов денежного потока в моменте

тогда как по акциям например денежный

поток составлял быть 300 3 доллара или

около трех процентов в моменте но также

можно видеть по этому графику что ты

настоящий момент us вот этой вот даты

2006 года денежный поток по акциям почти

догнал бы денежный поток подсев за счет

более активного роста дивидендов за счет

того что база дивидендов в моменте была

ниже и защита что он рос дивидендов на

дистанции был более высоким именно

поэтому я и говорил что сэв является

более агрессивной стратегии и оптимально

эта стратегия подходит если инвесторы

уже прямо сейчас хочет максимально

извлекать денежный поток и своего

капитала внесено ориентироваться на

более дует на дистанцию то инвестиции в

акции с растущими дивидендами могут

более интересными вот так зависимости от

целей и задач пожеланий клиента и

формируется инвестиционный портфель но

так зависимости от пожеланий

возможностей целей начинающие инвесторы

ему и стоит отдавать предпочтение тем

или иным группам активов при этом он

никогда не должен забывать о самым

главным активе в портфеле о подушки

безопасности который может не работать

который может приносить доход на уровне

инфляции на банковском депозите или даже

женева но она всегда является

основополагающим фундаментальным

элементом и портфель инвестора что

именно она базарят за работами

максимальный доход независимо от того

какая у него стратегия на спаде фонда

новинка но если вам будет нужна помощь с

разработкой вашей стратегии фарами

вашего инвестиционный портфель а потом

качественных ценных бумаг под ваши цели

пожалуйста обращайтесь по контактам то

есть описании к этому видео и я буду рад

вам помочь большое спасибо за внимание

друзья удачные спицах





Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *