Пятница, 17 сентября
Shadow

Как искусственный интеллект взорвет рынок недвижимости и кто на этом заработает? / Реалист

Ссылка для теста системы Magic Realiste: https://clck.ru/WuYhQ

Сегодня в гостях у InvestFuture — Алексей Гальцев, основатель Realiste (Реалист). Эта компания занимается онлайн-оценкой рынка недвижимости и её покупкой на основе искусственного интеллекта. После реализованных 200 инвестиционных кейсов в недвижимости Алексей решил алгоритмизировать поиск интересных сделок — так и родился проект Realiste. Сегодня о нем пишут РБК, Ведомости, Коммерсантъ и Forbes. Разбираемся, как работает оценка недвижимости на основе искусственного интеллекта и кто будет зарабатывать на этом миллиарды.

Подписывайтесь на нас в Телеграме:
https://t.me/investfuture — объясняем про инвестиции просто
https://t.me/if_bonds — все, что вы хотели знать про облигации
https://t.me/if_stocks — наша аналитика и обзоры компаний
https://t.me/if_market_news — новости рынков круглосуточно
Мы в Тинькофф Пульс: https://tinkoff.ru/invest/social/profile/InvestFuture
Читайте свежие новости на сайте: https://investfuture.ru/
Мы ВК — https://clck.ru/G8yn4
Мы в Facebook — https://clck.ru/G8yn8
Кира Юхтенко в инстаграм — https://clck.ru/G8ynM

Сотрудничество: info@investfuture.ru
Подписаться на канал — https://goo.gl/qTRmG8
Поддержать канал: https://clck.ru/MFJmX

Полезные видео:
1) С чего начать инвестиции: https://youtu.be/XKkJ0sCOw44
2) Что такое ИИС: https://youtu.be/2nufZlCRTMU
3) Что такое ОФЗ: https://youtu.be/MEXrTXtQQ-E
4) Что такое ETF: https://youtu.be/FuBdDzvweDc
5) Чем опасны кредиты: https://youtu.be/cQhSRQI5p60
6) Топ-20 книг по финансам: https://youtu.be/sazgUfgNESQ

=================== текст видео ====================

коллеги здравствуйте вы на канале инвест

куча с вами kir ющенко и сегодня мы

говорим про инновации на рынке

недвижимости в гостях у нас сегодня

алексей алексей гальцев основатель

сервиса реалист алексей здравствуйте

здравствуйте рад быть спасибо что к нам

пришли пару вводных слов скажу о

реалиста занимается online uk оценки

рынка недвижимости и и покупкой на

основе искусственного интеллекта для

российского рынка это в целом очень

новое направление потому что мы как-то

привыкли операция там национа вид а

какие-то другие сервисы и в целом есть

ощущение что инновации до рынка

недвижимости добираются достаточно

медленно но вы ситуацию меняете алексей

расскажите пожалуйста что такое реалист

и какие решения вы предлагаете

пользователям мы стараемся ситуацию

поменять ее не просто как изменить за 1

день

если вы посмотрите националь доски

объявлений то они очень схожи с

рамблером когда ты rambler был основным

поисковиком куда вы заходили искали

информацию до того как появился яндекс и

отличие яндекса трамблера было сто

яндекс начал анализировать поиск

выдавать вам вышел

решение да не всю информацию похожую по

конкретному там названию и так далее в

итоге индекс победил потому что они

просто давали лучший поиск быстрее время

можно было найти свою то что ты ищешь а

сейчас вся бизнес-моделью сама улетаю

многих там к из файлов заточки на то

чтобы ты как можно дольше из алла

находился там найду площадке потому что

заходишь начинаешь искать перерывать

кучу всего звонивший подряд и в принципе

риэлтеры думают что не бизнес идет звуки

же идут что один человек звонит нам по

10 по 20 объявлением так далее то же

самое девелоперы платят за лиды и можно

одного этого человека продавать технику

раз по большому счету разным девелоперам

потому что люди склонны выбирать лучшее

из того что есть но никто и мне

подсказывает что лучшее что хочешь и вот

мы в реалист делаем такой индекс мире

недвижимости когда мы не пока вам все

предложения мы сразу говорим вот эти 99

процентов завышенных вот это один

процент сам лучше для тебя либо ты

хочешь купить лишь правда и тогда вот

эти квартиру с дисконтом либо ты хочешь

продать и вот тебе честная понятная

оценка и почему эту квартиру столько

стоит ты уже принимая решение правильно

систем оценил или нет она конечно не

безупречным мне есть чего костяки но она

уже во многом

определяется как будет выглядеть будущее

когда люди покупают продают инвестирует

недвижимость и в основном сейчас нашей

технологии пользуются инвестора это те

люди которые покупают и продают

недвижимость регулярно делают ремонт и

так далее и мы для них просто

автоматически и бесплатно все

рассчитываем какие квартиры продаются с

дисконтом сколько там будет стоить

ремонт если его делать насколько это

квартира хороша для перепродажи к королю

ликвидность когда она будет пробно за

какую цену вот эти вещи которые все и

местных делают руками высчитывают руками

и смотрят какие района выше какие хуже

мы это делаем автоматически собираемся

больше и больше данных для того чтобы

выдавать уже там самое лучшее решение

алексей а прошу прощения перебью в

первую очередь сервисом пользуются люди

которых интересует именно покупка

недвижимости с целью перепродажи или

допустим это люди которые просто хотят

купить квартиру и мне жить у нас

поскольку мы не берем какую-то подписку

и этот же бесплатно вот целом маркетинг

даже не используем в основном нас видно

очень много пиарю статьях так далее

разные истории то приходят люди трех

сегментов первый сегмент это место в

которые ищут для перепродажи для

улучшения недвижимости сделать ремонт и

продать где таких десятки тысяч только в

москве а по россии там сотни тысяч к д 2

вскоре люди которые ищут новостройки что

купить чтобы выросла до где-то на

несколько лет вперед и мы здесь

стараемся делать предсказание и

аналитику какие районы вырастут и

никакие не сильно вырастут цены и почему

какие районы самые лучшие с точки зрения

структуры какие худшее из сопоставления

вот этих вот данных и приходят люди

которые хотят продать они хотят теру и

понять это не продают дорого дешево так

далее и один из сервисов которые мы

делаем мы предлагаем купить быстро с

небольшим бесплатном если люди готовы

продать быстрее честную цену даем говорю

вот мы по системе считаем что вот цена

такая из люди с этим согласны они могут

продать квартиру быстро в реалисты или

еще в ряд партнеров которые у

меня возникла знаете такая ассоциация с

фундаментальным анализом когда мы вот

приходим на фондовый рынок и пытаемся

выбрать условно говоря недооцененные

акции мы пытаемся заложить как бы все

фундаментальные факторы понять сколько

акция должна стоить на самом деле

получаете что вы делаете по сути

примерно тоже самое но на рынке

недвижимости

вот это делается автоматически смотрятся

районе леса скажем фундаментальный

анализ какие районы

недооцененные переоценены и так далее

куда стоит вкладываться в более-менее

среднюю перспективу вот наша

фундаментальный анализ он про средние

там долгосрочными видения мы еще помимо

этого доводим и такой технический анализ

то есть мы реально смотрим какая

квартира недооценена прямо сегодня выбор

его можно купить там дисконтом там пять

десять процентов до 20 процентов иногда

бывает и где можно даже заработать на

арбитраже на том что покупаю душевные

продаешь дороже такие сценарии тоже

возможно

интересно а какие факторы закладываются

в анализ есть куча факторов которые

влияют на стоимость недвижимости

одни из самых главных это локация всем

понятно паспортная доступность это очень

важно потому что именно поэтому квартира

в центре стоит дороже два раза чем

окраин именно из-за транспортной

доступности вторая история это какой сам

дом насколько он качеством новые так

далее видовые характеристики и мы для

этого сделали даже свой внутренний

рейтинг мы 47 пять домов москве прорыть

им давали от ффф это совсем ужасных дома

уже с полной да а плюс это самое

новейшее самое лакшери дома там сама

упаковываем высотные с огромным видами

террасами предали вот и качество дом

имеет приоритетное значение после

локации и третий такой важный фактор это

что конкретно в этой в этой квартире на

сколько у неё большая маленькая площадь

период какая она раз плане на планировку

этой квартиры насколько она удобная и

куда смотрит кухни вот и в каждом из

этапов перов который я назвал есть еще

порядка тридцати-сорока в каждой

категории что на более близко остановки

не близко микроблеск они близко школы не

снег да так далее таких факторов the man

всего можно сказать порядка 120 факт а

откуда берется эта информация то есть

допустим вам же нужно оценить там

кирпичный дом в не кирпичный да очень

много разнообразных нюансов

здесь надо признаться что в россии не у

кого нет достоверной базы данных и

недвижимости даже раз средства или

официальные органы а немного что не

знают их данные бит но они плохи для

примера я всегда привожу вот есть на

баррикадной москве на кудринской площади

стоит такая сталин огромная такой нами

это похоже да такая сталинка на

баррикадной если вы зайдёте в росреестр

посмотрите из чего сделан дом товара

средства вам выдаст stones кирпича хотя

это первое там монолитное здание в

россии и именно поэтому когда строю

стоимость 100 долго будешь ты просто

рисуешь стоит штански обещал два раза

ниже чем должно быть никаких данных

очень много битов в россии никто не

знает каким

каким ценам заключаются сделки реальный

код купли-продажи даже сбербанк не знаем

даже раз резко не знаем потому что люди

из устройства занижать стоимость

недвижимости завышать по разным причинам

если куча сделок с ипотекой когда люди и

завышаются ценники через оценщика чтобы

заплатить меньше платеж и банк таких

схемах очень много поэтому нам пришлось

сделать свои алгоритмы свои данные чтобы

вот эти да а ныне существующий не

делятся не надо заполнять и вот запрет

загорать эти бреши чтобы анализ было

максимально полезно но ведь ценным с

учетом эти все истории данной

недвижимости мы берем с многих сферах

площадок мы скупаем данные недвижимости

это когда люди что-то хотят продать и

риэлтеры их представляют они загружаются

информацию в сером системы crm-системы

соответственно публикует на разных

сайтах так далее мы скупаем все эти

данные плюс очень много геолокационных

данных это где например школы находится

больницы по себе спа на свалке прибывает

играли с у меня будет возможность я вас

покажу как это все выглядит потом и вы

поймете насколько много всего

использоваться чтобы вот выдать вам

конечную цену

давайте может быть посмотрим на примере

дольку возьмем какой-нибудь а адрес

сейчас я вам так у вас есть возможность

демонстрации экрана до есть отлично

тогда покажите пожалуйста вот как как

как выглядит сервис

смотреть это

сервисом называется он magic как магия

просто потому что нам действительно

очень интересные данные и это бесплатный

ресурс все могут на него попасть

посмотреть прочее здесь есть несколько

функциями первая функция в москве или

питере или сейчас уже в нью-йорке и

нью-джерси и потому что мы вышли на

штаты и в соединенных штатах делаем тоже

самое можно во первых посмотрите

скандирование квартиры которые подаются

каким-то бесплатном любом районе москвы

просто приближаешь не смотришь можно там

любой район посмотреть тыкнуть в любую

квартиру и

здесь сразу выдается такой анализ что

квартира продается за 9 500 реальную

стоимость чуть выше нам разные бывают

дисконты есть большие и маленькие можно

посмотреть почему факторы влияющие на

цену нажимаем

здесь показывается куча конкурентов

система их бьет на три категории зеленое

и желтое и красное

серы это то что реально проданы за

прошедший за прошедшие полтора месяца

где нашей системы зафиксировано что

сделка была произведена и примерно по

какой цене и мы сразу это показываем

плюс показываем сколько дней на рынке

эта квартира продержалась по такой цене

этих данных нет ни у кого мы генерируем

скручивал косвенных источников от

понимаем по каким ценам и сколько

продалась вот система бьет на три

показателя вот эти все конкуренции можно

посмотреть на карте

собственно система взывай огромное

количество похожих квартир в разных

локациях посмотрел потому что люди не

только здесь могут выбирать не могут

выбирать либо здесь либо здесь можно

посмотреть вот так можно смотреть только

очень близкие похоже то есть вот эти вот

истории если вы выставляете от квартиру

на продажу вот с этим будет

конкурировать людьми да которые сейчас

продаются и

вот здесь на похоже уже очень на

технический анализ вот зеленые войдут

первыми они самые лучшие по

цене-качеству среди всех желтые это то

что уйдет примерно за три месяца и стоит

вкладка три месяца а красные за три

месяца пробный не будут они слишком

плохие по цене качество хуже чем

остальные например за одну неделю шансы

продавцы парку этих двух квартир и есть

у этой и у этой по цене-качеству по

ремонту расположение и так далее они вот

лучше всего и видите способом 9046 такие

как бы хороший спрос на

если за пять месяцев посмотреть то вот у

этих вообще шансов продавцы квартира вас

нет

ну просто люди когда будут выбирать

цена-качество удаленность от метро там

ремонт и так далее они худшие по цене

качества и

система это просто разделяет автоматично

3 категория и чтобы такую квартиру

продать там за три месяца она

высчитывает и говорит цена 9 800 вполне

нормально для того чтобы при месяца и и

спокойно можно было продать а сейчас на

продается 9 500 либо уйдет гораздо

быстрее либо или есть возможность купить

там ее перепродать на этом чуть

заработать вот так работает именно поиск

недооцененных квартиру либо вы можете

оценить давайте кирова жку адрес или

закатить можем сейчас взять good life

режиме попробует это сделать а давайте

попросим друзья вас написать в чате

адрес который вы готовы дать там на

оценку и мы попробуем его прогнать через

систему напишите пожалуйста друзья

я только хочу небольшой комментарий дать

имейте ввиду что оценить любую квартиру

такую власть мне всегда поселенца

команда не рекомендуется говорят никогда

этого не видел вещь потому что может

пойти что угодно система покажет что это

никого не так крепка репутации будет

загружено но мы попробуем ну конечно

понятно что тут есть много моментов

которые могут добавлять субъективизма

пока вот мы ждем чтобы нам кто-нибудь

участь предоставил адрес для анализа то

что я скажу честно я немножечко

смущаюсь говорить говорить свой адрес

предлагает в этом дворец в геленджике

например оценить не знаю не знаю какого

такого дворце друзья вы говорите

прописывать эти интересный сюжет нам

приходили репортеры точнее оценить

дворец деньги на языке когда вся тема

была мы просто вы подумали что это очень

политически неверная история будет такие

вещи делать инсталляциями

конечно конечно так вот накидали нам

наши уважаемые подписчики много

вариантов нам нужен именно вариант с

конкретной квартиры правильно от них

номер квартиры не нужен только на адрес

абрис дома

хорошо давайте тогда вот ну например там

владимир москва абрамцевская 12

омска 12 где-то здесь

хорошо наверное

мне еще нужно узнать у владимира площадь

какая у

этой квартиру сколько комнат примерно

какой ремонт на сколько звездочек этаж

этажный дом обычно система тип дома

этажности автоматически определяет

иногда бывает что базе данных что-то не

увидела но это не страшно нужно тип дома

это

так владимир пожалуйста допишите тип

дома этажность и качество ремонта если в

аккаунт пишут могу показать следующие

все эти точки которая здесь красные из

зеленки это то что влияет на стоимость

недвижимости или красненькие негативно

минус 3 это очень к нам сильно

красно-зеленый позитивных чтоб такое

например здесь рядом с домом есть

трансформаторные подстанции

не очень влияет как бы не супер

критичные котельная рядом есть здесь

какой игровая площадка игровая площадка

здесь сквер что здорово здесь есть

автобусная остановка здесь уже чуть

дальше опять котельная здесь

спираль тепловой пункт это чей-то дом

окружен просто разными такими

[музыка]

техническими микро зданиями и вроде бы

ничего особенного на самом деле на цену

влияет

на маленьких маленьких штучек есть по

москве и области просто сотни тысяч если

там свалка передового или заброшенное

здание вот этот например жилой комплекс

счастья ok жилой комплекс это хорошо

школа 1449 мы так далее на эту карту

потом со всеми . мы тоже может быть

попасть все это изучать

здорово вот владимир как раз нам написал

квартира однокомнатная этаж 1 комнатная

квартира

это аж 5 32 квадратных метра лицо

еще бы она должна из дома сказал тип

дома тут сожалению автоматически

определять тип дома панельный ok

ремонт 3 из 5 типа такого

должность дом опускающую напишем

владимир напишите нам пожалуйста еще

этажность дома ему быть узнаете про вас

совсем-совсем все

до телефона пишет

окно вождем я думаю что владимир сета

пишет и полагаю что я могу наверняка

помните а 12 этажей вот возьмет написал

супер попробуем не облажаться публично

вот тут еще можно конечно да рассказать

все нюансы

аддонами но просто попробуем без этих

нюансов посмотреть что нам покупаете

продаете интересно я ставлю свой телефон

захочет позвонить волком на

всех предупреждаю что может

можно все взорваться на самом деле

сейчас где-то 90 процент людей которые

пользуются тысячи оценок неделю приходит

сами люди забивают 90 процентов супер

довольно что все очень точно и грамотно

сделано и 10 процентов недовольны

покинуть свои причем иногда вдруг

процентах случаев с кем он сильно

ошибается она еще не идеально вот здесь

процент ну 8 оставшиеся люди обычно не

больно потому что кит своей ночью к чему

вот говорит что за три месяца такая

квартира стоит 8 миллионов пятьсот может

быть единым адам знает или не знаем

теперь я смотрю почему нажимаю сюда

смотрю там конкурента почему продается

нажимаю сюда на карту примерно понимаю

как расположение таких сил да и чтобы

вопрос на за последнее время за

последнее время за 830

было продано там квартира примерно такая

же вот в этом районе 8 4 года

владимира дом 76 года насколько систему

равен предел о

единственная единственный момент что

качество ремонта да вот назад в чате

тоже ребята подсказывают владимир

написал три из пяти они 3 из

10

ремонт видим его получше ну значит

скажем что квартира должна стоит чуть

дороже дороге если захочет масло может

сама воспользоваться этой истории вот

это все делать можно день и ночь вообще

бесплатно никаких blood можно бесплатно

сделать и еще прикольная штука которая с

этим идет в кубе можно посмотреть ту же

самую квартиру например владимир хочешь

потом переехать в жилье под нас турне

или в новостройку или в жилье поскромнее

на первое жилье там просторно

нажимаешь система сейчас подберется

самое подходящее где-то меньше всего

заплатишь за такой переезд

то есть можно взять однушки посмотреть

во сколько можно переехать грушку в

своем районе аль у других районах где

минимальные будет переплата

вот все погрузилось и

здесь можно посмотреть в этой локации

так однушка давайте сделаем сорок пять

квадратов игрушки бы

[музыка]

вот например в каком-то районе если он

захочет поехать за ножки в ушко в этом

же районе удвоить варианта платить 2

миллиона 500 избушку любого потек это

будет 17 считать

мирно логика я думаю понятно вот когда

мы подбираем такие вариант системы

подбираются то она подбирает только те

вариант у которых хороший раз мы

адекватные все не адекватные цены

отсеивают чтобы показать самую января

если хочет переехать новостройку там

будут все новостройки самые дешевые

правду самые лучшие в цене конечно тоже

подбирать если человек захочется из

москвы переехать в питер например

посмотреть что теперь может себе

позволить то система сразу считает питер

или сейчас будет считать еще не как

можно приехать в центр сюда в 3-комн

квартиру на первый этаж но зато в центр

питера доплатить перемен на 220 рублей

такие варианты тоже могут

быть

написано лучший сервис супер

по следу попали значит меня просто волос

попали последние вот здесь в яндексе пак

раз таки все вот эти вот . которых я

показывал позитивные и негативные свалки

а психдиспансер детские площадки

остановки вот все

интернет меня немножко неплохой так что

грусть любой район приближаете и в любом

районе будет отображаться куча этих

точек каких хороших концертов аматорам

подстанций кладбище все что влияет на

все по на выгрузили ведь одесситам

словно котельные одни котельная

это это в итоге там тоже влияет если вы

тоже туда есть вот примерно так работает

и это все можно использовать сегодня

здорово уточняют в чате у нас как

называется сайт реалист реалист и . . ру

верно да . у нас и же суп ну да да да у

нас в описании к этому видео висит

ссылка так что можно как раз таки по ней

перейти и сервис протестировать очень

интересно ну конечно удивительно как как

как мы без таких сервисов жили раньше и

оценивали недвижимости для яндекса тоже

раньше июля века все будет хорошо

лучше всего помогает большинство

инвесторам я инвестор недвижимости мне

помогает покупать-продавать

потому что раньше я тоже руками делал и

часы сутки занимает анализа вот эта и

общение с риэлторами точно семен

помогала потому что риэлтор как правило

они не все эксперты в инвестициях и

эксперту риэлтор всегда была такая

локальная слепота то есть он в каком-то

районе разбирается вот здесь можно его

спросить он скажет более менее адекватно

другой район надо искать другого

риэлтора и чтобы посмотреть вообще по

всей москве тебе нужно там соль и

риэлторов сотни экспертов это вообще

невыносимая штук поэтому все

фокусируются место только на своем

маленьком локации а маленькие локации

хороших сделок не так часто являются

функции мы это делали условно для себя в

том числе потом поняли что надо немножко

менять то что для инвестиции то как

сейчас устроены всю ночь в дом

алексей а как вы пришли к созданию

такого сервисе расскажите немножко своем

выйти пожалуйста у меня был агентство

недвижимости

java достаточно вырастил нормально

заработал кит первые деньги начал

инвестировать недвижимость потом у меня

родилась идея что нам делать эти стартап

из оффлайн и онлайн я потратил свои

гетто миллионов 35 заработаны все деньги

потратил в стартап идея была в том что

продавать и покупать новостройки онлайн

тогда пять лет назад было не очевидно

чем

потратил все деньги не 100 такую на моих

деньгах я

поехал что ты думал в штатах может быть

получится

набрался очень много опытных штатах

познакомился и партнером он занимается

разработкой вот вся эта красота все это

его рук дело его команды и мы объединили

компетенция и не я понял чтоб штату

технология было круто очень развита а у

нас в россии было некуда радостно

вернулись в россию делали технологии

сейчас помню что перекрасила а с выше

чем 200 штаб иметь перри квартиру им

знание знания обратно так вот это

получилось история плюс инвестиционная

компания которая

занимается инвестициями в недвижимость

она требует чтобы внутри стоял бежо

помогал инвестировать продавать и

покупать зарабатывает

понятно понятно но тут кое-что у многих

возникает вопрос по поводу того что как

как же вот все все бесплатно получается

да могу снять почему почему все

бесплатно давайте это не секрет

во первых когда люди оставляют свои

заявки на оценку недвижимость не

оставляет телефон и мы с единственной

целью им звоним и спрашиваем насколько

они довольно недовольны что они увидели

и нам часто сообщают люди что вот я

только что продал и перепроверяются

только что сейчас покупаю и сверяюсь и

мы фиксируем это как реальной адам

данная сырым капотом система на них

учиться

вот если мы его таких данных у нас

сейчас в актуально х1000 оценок и месяц

они как вместе с находится в системе

потом они устаревают уходит из обучения

системой новые добавляю система все

время

подстраивается смотрит где она ошиблась

почему да и все точнее точнее становится

анализ это перо и сам движок

всю аналитику мы использовали того чтобы

потом интегрироваться в банке

девелоперам давать лучшие продукты для

людей при оценке ипотеки при оценке

недвижимости при зал займа под залог

недвижимости кучу кучу продуктов

строятся на основе стоимости

недвижимости плюс мы когда шли не

этим путем принимаешь нам нужен был

достаточно а то что подобную технологию

создать потому что одновременно

создавать технологии одновременно

зарабатывают на нее деньги сложно то что

если ты людям сделаешь платно ли бы за

подписку они не станут этим пользоваться

вначале вот и мы решили что это никогда

не будет платным то есть всегда будет

бесплатным и есть группа людей это

профессиональные инвесторы которые

где-то нас находят вот там в сми и так

далее потом приходят и говорят что вы

можете мне сам дисконтированной квартиры

показывать я хочу покупать там самый

минус 20 процентов например и же не так

много на рынке их мало такие как акции

не так много недооценён акцию и когда

пивка находит что ты понимаешь что со

всей веста туда пойдут из купит эти

акции они перестанут быть оцененным

очень быстро вот это себя такая инсайдов

ского словно информация сама

дисконтированных сделках мы поняли что

раз таки люди очень хотят такие сделки

мы сказали ребят вы можете стать нашими

акционерами купить там на 4 миллиона

рублей наших акции как компании

подержать технологии подержать ее

развития и мыл 2 на 3 года дадим

бесплатно доступ ко всем

дисконтированных сделками дети покупать

и оказался таких людей много и оказалось

что нам не нужны venture мне место

оказалось на не надо общаться за разве

технологий с разными фондами мы просто

предложили людям за инвестировать в

компанию дать им то что они хотели и нам

там декабре накидали 70 миллионов да

хорошо

посыпка по фрейду 70 миллионов рублей

там за две недели вот наши клиенты кто

пользуется и в целом эти люди начали

поддерживать возле технологии мы также

начали словно расти непрерывно не

зарабатывая прямо сразу нет

необходимости и таких людей я думаю что

будет ограниченное число порядка 200

человек в россию все кто будет иметь

доступ к самым дисконтированного

квартирам это легко посчитать двести

пять на четыре на 800 на 800 миллионов

мы можем сделать все сам лучшую

технологий в мире

не говоря о том что мы выходим еще на

штаты там отдельно для нас рынок

открывается есть там порядка 15 заявку

7ого

русскоговорящим сейчас ребят которые

хотят дубая подобное открыть там в

других городах и так далее европа-азия

так что поэтому бесплатно мы поняли что

надо делать бесплатно а потом

использовать это ядро оценку и так далее

для того чтобы делать лучшие продукты

через банк девелоперов куча вот этим

можно пользоваться на этом прямо сейчас

зарабатывает люди уже неплохие деньги

там особенности они используют нам

ипотечному кучу

интересно но такой то у вас получается

долгосрочный и подход который очевидно

себя q3 таки работает я даже тоже не с

первого дня выбрал его youth деньги там

за рекламу

интересно здорово очень много очень

много бежевого позитивных откликов у нас

в часть ну вот люди спрашивают когда же

когда же сервиса заработают в других

городах они данных крупных дамы был нас

момент мы открывали другие города

открыли 7 городов по россии но поскольку

все работает как технология встает на

какой-то город потом нужен фидбэк

пользователей чтобы и улучшать мы

действительно не знаем какие бывшего

общежития какие дома убиты или неа да

там нужно собирать налоги информации и у

более что у нас просто не хватает

ресурсов поддерживать много городов а

оставлять не качественную оценку

невыгодно потому что люди сразу негативе

тесты система выдает что ты что им не

нравится они сразу негативе сразу

говорят что всего футбола в монтане так

далее ли это нам в общем разных городах

на просто устали то считать и решили

пока повременить с этой истории а

серьезно заняться каким-то городом кроме

москвы и питера и там нью-йорка пока не

хватает возможности но все возможно ли

думаю что через годик мы придем к везде

а

сколько человек работает вашей команде

20 человек acura ведро команды

разработчики очень умна ребята собранный

с рынка

который это ребят которые могли

зарабатывать миллионы рублей на своей

работе вот если просто вы работали мы их

объединили сказали давайте делать

будущее зачем вам миллионы рублей

получать больших корпораций и переманили

можно сказать вот к нам это такой прям

интеллектуальный очень классно ядро и

еще там порядка сорока человек от на

аутсорс это кто его не является

внутренним сотрудникам компании кто ну

кто с нами работает ищет сделки покупает

тур дает юристы оформления сделок

очень интересно а я проливаю что

пользователь теоретически может зайти в

систему и оставить там какой-то

комментарии там например там а вот в

этом доме там не знаю живет привидение

вам за этот вопрос да это очень важная

часть модели который я забыл упомянуть и

вам большое спасибо что вы об этом

сказали спросили вот когда человек видит

что поезд у себя на даче посмотрим на

вечер видит что что то не так система

как-то соврала не правильно определила

или дом не важно что здесь можно нажать

не справедливая цена и отправить почему

это кравец она корректно и если какой-то

номер делает больше 30 найденных таких

ошибок

30 найденных ошибок выведем эту по

номеру то мы даём доступ ко всем самым

интересным сделкам на месяц бесплатно то

есть люди которые не хотят становиться

акционерами компании но хотят очень

получить доступ классным сделкам они

могут улучшать систему быть как бы

людьми вкладываться своим временем

аналитика и улучшать систему и тогда

пользоваться ее результатами поиска

самых интересных сделок это тоже

возможно для людей прямо сейчас таких у

десятки людей час фигурировать сейчас

маз

здарова друзья ну вот соответственно вы

можете прямо сейчас зайти на сайт

проверить там условно говоря да свой дом

и может быть что-то что-то дописать я

думаю что это будет очень интересно и

круто

круто алексей расскажите просто как вы

думаете а вообще в целом куда рынок

недвижимости в мире будет двигаться

скажем в ближайшие 10 лет и

как на нем можно будет зарабатывать

меняются ли как-то тренда да сейчас

самое дикое время по недвижимости из

всех времен почти какие были почему

потому что во первых приходится

цифр приходит digital и начинает менять

правила игры вот у кого есть реалисты у

кого нету реалиста это было два разных

человека вот будет делать правильное

решение ли правильно ввести вот такой то

будет полагаться на свое чутье и вот эти

ребята будут выигрывать при те никто не

пользуются технологиями 2 шэньси делать

серьезный тренд это перемещение вот по

всему миру это происходит с мобильность

начинает сильно возрастать это связано с

тем что если раньше до коронавируса было

примерно один процент таких дом шихтовых

которых таиланде сидели печатными и все

всего на всем населением они

воспринимали сколько такие отшельники

как бы странные ребята то время

коронавируса все экстренную пересели на

удаленку все начали пользоваться зумом

доставкой и прочими радостями жизни и

когда и там не всегда офис посещать да и

даже мы с вами вместе не сидим

то когда люди начинают потихонечку этим

всем пользоваться

когда он сняли все откатились обратно но

теперь ни один процент удаленщиков уже а

их примерно 7см те которые в основном

пользуются доставкой зумом и так далее

это уже не просто до ваших тела какие то

это уже активное население который

начнет потихонечку переубеждать все

больше и больше людей пользоваться зумом

доставка и прочно а если при наработке

не ездишь каждый день допустим зачем

тебе жить рядом с метро зачем тебе жить

там вообще в центре да ты можешь у них

раз я в городе или вообще зачем тебе

жить в москве они сочи например да мы

видим что такое движение прям идет от

центра на периферию потому что там

дешёвые недвижимость дешевые базы можно

позволить себе лучше ну экология тоже

бывает лучше или вообще от не солнечных

дней в кучу солнечных и

это не стопроцентная никто 7 процента но

они очень сильно переубеждаю ты станешь

не иначе как пользоваться тоже зумом там

доставка и прочие истории это уже тренд

не остановить что это значит что-то

недвижимость которая стоила очень дорого

из-за ее местоположения из за того что

там был график коммерческая недвижимость

или жилая недвижимость а коммерческой

вообще вся другое зависит за исключением

дата-центров и складов все остальная к

мирским режима и зависит от графика и

как люди перемещаются куда они ездят

этих потоки если эти потоки падают это

недвижимость начинается тоже стоит

дешевле а в района где недвижимость была

очень дешевое начинает стоить дороже

такая же недвижимость как раньше подвал

и никому не нужны были сейчас darkstar

дар kitchen и вызывает такие форматы эти

подвалы сейчас вообще не найдешь если

она никому не нужна будет недвижимость

все меняется очень недвижимость

происходит сейчас триллионы долларов

сдвиг

триллионы не больше по словам по миру

нью-йорк окраины москва кран триллионы

сдвиг стоимости вот эта стоимость

начинает перераспределяться это очень и

стиля будет и кто на этом сдвигая будет

ловить волну а еще с технологиями шло

придачу дауд анализируя все правильно

тут заработать конечно миллиарды

долларов здесь надо самое главное иметь

сам больше и больше капитала и чтобы

инвестировать недвижимость а капитал

должен быть knock и на этом выигрывает

конечно же

банк если не опознают если не пропустят

волну и на этом выигрываются большие

инвестиционной корпорации как blackstone

штатах например и так далее

. мол потому что на недвижимость очень

трудно зарабатывать двухзначные цифры в

доходность когда если у тебя маленький

капитал даже себя большой вот миллиард

долларов попробуйте 30 процентов годовых

при движимости заработать

чем больше денег тем труднее

зарабатывать большие деньги а когда все

движется и меняется динамика

волатильность недвижимости начинает

становиться высокой вот тогда можно

заработать очень большими

интересно то есть

получается что там условно говоря этом

через пять лет до квартиры которые нам

казались там идеальными с точки зрения

каких-то факторов на самом могут быть

рынком очень сильно переоценен и да

именно так и будет сейчас это происходит

с районами вот какие то районы растут в

цене еще продолжают расти в цене они уже

там еще у них есть резон какие-то район

уже остановились например взять район

сокольники москве если вы знаете то

район сокольники во время вот бума

недвижимости вот по нашим данные и

смотрю не вырос

все все районы вы выросли в бенефициары

вот все район даже красносельский

обрядов сокольники нет вот просто уже

стоил стоил недешево на тот момент и

люди перераспределили свой спрос на

другие районы вот и

важный момент наверняка здесь что то что

вы сейчас читаете дорогим когда привычки

меняются меняется и отношение к

движимости к ее стоимости и поэтому

разница между центром и периферией

вот сейчас она большая то есть разница

между москвой и сочи не знаем два раза в

три раза тында вот эта разница начнёт

сужаться те районы которые были очень

низкий у него плохая транспортная

доступность от замка де и так далее

начнет гэп вот этот сужаться по

отношению к центру центр будет отрастать

чуть-чуть а эти районы будут расти

намного быстрее они не сравняются

конечно никогда никогда не метр вокалом

кремля не будет стоить метр около замка

до но они разница будет не такая

критичная как сейчас а вот эти

прогнозные изменения вы как-то можете

заложить в оценку они заложены

не заложено вот последний тезис скажу по

поводу этого

если взять рынок недвижимости до

появления массовых автомобилей ну вот

когда-то автомобили были роскошью данию

всех были автомобиля после войны сорок

пятого года все мечтали купить

автомобиль американцы там да и у всех

начинали появляться автомобиле все

запасались автомобиль перестал быть

таким средствам богаче и стала там для

обычной семьи возможность купить и

начали все из центра уезжать в пригорода

начали в пригороды в штатах расти как

грибы вот эти

одноэтажная америка

взрос разрастаться и вот если до

массового появления автомобили стоимость

недвижимости в центре и на окраине было

просто катастрофическое огромное вот

здесь было тысяч долларов и действовал

могу 10 долларов то есть разница была

огромная то потом это ранний тела сильно

7 сокращаться за то что люди могли

доехать уже этом там словно зам зам как

там за 30 минут они за там два часа на

пользу и там и так далее то же самое

сейчас происходит с у доренко она очень

сильно меняет вообще весь ландшафт

очень интересно здорово

как вам кажется вот в целом если

говорить о таких более

краткосрочных трендов

рост цен на недвижимость которые мы

наблюдали которые очень многих людей

беспокоит

может продолжиться если у него какой-то

потолок такой средний род

потолок будет достигнут в ноябре по наши

аналитики опять же не в каких-то городах

остановка данной сочи может продолжать

расти там еще искупаться ну москва-питер

потолок будет достигнут ноябре потом

будет период стагнации где-то 5 месяцев

потом вы сможете получить хороший риском

то девелоперов остальных опять же здесь

дать прогноз и тебя закидают как бы

помидорами вы в любом случае угадаешь

никто не вспомнит

ошибешься в себе за людьми расскажет об

этом но если не будет дополнительных

вливаний то есть завтра может

государства выйти и сказать в семь дней

денег снова почему не и тогда как бы

недвижимость может еще дальше идти вверх

но вот тот импульс который был предан

разными законодательные инициативы вами

там ипотеками и прочие истории вот он

все есть так почти вот ноябрь будет

финальной точкой и это уже начинают

замедление чувствовать и девелопера и

замедление начинает чувствовать люди кто

продает не вижу потихонечку вот мы это

видим прямо вот на карте у нас есть

такая карта где прям написано холодные и

горячие района здесь прям даже в яндексе

мы часть информации вынесли

1 секунду

информацию вынесли вот москва

продажи ниже рыночной цены

вот вся москва потихонечку начинает

застывать вот аналитика по спросу виде

вся москва сияет словно есть только

несколько горячих районов вот этот и вот

этот там продажи прям пруд все остальные

районы начинают

остывать по своему накалу потому как

люди хотят покупать недвижимость носка

насколько вот движение зимняя скупка

идет вообще вся москва начинает остывать

кто-то уже остыл прям серьезно какие-то

районы какие-то районы там еще вот

видите здесь сильнее чем здесь

вот здесь уже прям все синяя здесь еще

как бы не так

остывании все москвы уже происходят

очень интересно здорово действительно

мне кажется очень многим людям не

хватает возможности посмотреть на рынок

вот так вот сверху

потому что даже самые прокачанные

риэлторы действительно мыслят местами

очень узко

теперь вот это доступно онлайн все могут

этим пользоваться у всех есть теперь эти

данные кто захочет воспользоваться кто

не захочет

ну чем можно сделать

вот пока сделали все что мы могли

сделать может быть ближайшее время

что-то еще интересное какой появится но

вот этого достаточно чтобы правильно

принимать решение об инвестициях и по

покупках и в продажах так далее вот и

вообще почаще вот знаете как люди

инвестируют в россии больше 50 процентов

своего капитала люди держат недвижимости

вот все никто на бирже не выводи

стопроцентного капитала но только из

совсем капитал небольшой даже из людей

не думают что они вести вот недвижимость

они владеют квартирами это инвестиции

автоматами и вот наша одна из задач

сделать так чтобы люди увидели свою

недвижимость как инвестицию поняли что

она как бы во-первых у нее волатильность

есть есть хорошее время продать есть

плохое время продать да там и так далее

и сейчас вот можно каждый день путь

сверяться и смотреть наверняка скоро

бота сделаем ты закидываешь свою

квартиру если цена пошла вниз монти

сигнализируется на пошла вниз то цена

пошла вверх он там типа сидни цена пошла

вверх хорошее время продать вот скорее

всего тоже будет такой бесплатный босса

можно будет подписаться и раз в неделю

или в месяц получать просто статистику

чтобы

вообще держать руку на пульсе чё там

стая недвижимость происходит потому что

большая часть своих инвестиций она

мертвым грузом час лежит

очень интересно а кстати вот вам какой

подход близок а можно ли считать

квартиру в которой ты сейчас живешь

активом или это все-таки пассив

стопроцентный пассив если не брать то

время вот предыдущие этого дикого роста

то рост недвижимости сильно проигрывал

средней инфляции в россии даже

официальные даже была такая картинка

роста то о том что

с 2010 по 2020 все подорожало в россии в

два раза к было 40 стал 80 рублей

новостройки подорожали на 78 процентов

на семьдесят шесть старичка подражала

там на 34 для наших процент как бы да ты

вроде видишь что все растет и вроде цены

увеличиваются на инфляции это еще больше

и если ты даже не живешь создает эту

квартиру она часто вообще не отбивается

с точки зрения инфляции

семидесятилетнего горизонта конечно

дается случается такой bump когда

недвижимость резко растет в этот момент

многие может быть и окупились предыдущие

пять лет что ничего не зарабатывали да и

как в среднем вроде заработали но опять

же еще не значит что такое памм

следующие десять лет возможен до то есть

ска пенсию это все на уровне инфляции

сейчас будет болтаться я например не

живу в своей квартире и не покупаю свою

квартиру просто потому что я использует

капитал для инвестиций если ты умеешь на

инвестициях на недвижимости хотя бы 20

годовых зарабатывать это примерно 4 раза

выше чем задавать или чем жить самому и

на эти деньги ты можешь позволить себе

не квартиру которую

в аренде стоит 80 еще может сотрясти уже

позволить свой квартиру арендовать

капитал то будет свободно он не будет

заблокирован и недвижки и

я вот проповедую наверняка такое

относиться к этому как к

инвестициям которую тебе надо если есть

лучше лучшее место куда ты можешь

разместить надо размещать

логично логично да

алексей ой я так меня что с инвестициями

на биржевые знакомая достаточно близко и

вот у меня в этом контексте вопрос

рассматриваете ли вы для себя какие-то

варианты инвестиций в недвижимость

через биржевой инструмент то есть это

могут быть там рейд и американские может

быть там наши фонды недвижимости которые

сейчас уже стали там на бирже появляться

что-то другое может быть вот интересно

вашу точку зрения послышится спасибо за

вопрос я эту тему знаю не понаслышке

потому что мы в реальности создали два

своих закрытых паевых my son of fame

не пока не биржевые и вход туда там

миллиона рублей вот но нам приходило

много инвесторов и говорят ребята нас

там нет 30 миллионов покупать квартиры

но вот хочется с вами и мы под них

создали фонд скалят миллиона рублей

можете за инвестировать коллективно а мы

будем эти огромные 5 покупать-продавать

над и такие надо признать это тестовые

варианты да то есть тестовые запив и

потому что то что мы там предлагаем

сделать никто в россии не реализовывал

мы предлагаем в запишем покупать и

продавать квартиру быстро такое никто не

реализован в россии никого в голову не

приходило вот мы и сказали что это в

принципе может быть возможно сейчас

доказываем что это вот будет летать это

еще опять тестов таких находится такое

активное управление портфелем и с

недвижимости при этом не то что активно

супер один трейдинг можно сказать честно

резинку архивами и когда мы фонды

создавали кто управляешь компании они

конечно подачи деле такие не такой даже

не планировались недвижимости делать

овощи покупаешь 10 лет

мы сделали другого типа но этим фондом

еще надо доказать свою эффективность вот

у некоторые каракат совсем там маленькие

обода еще на каток и

я уверен что такие фонды вот с более

активного управления недвижимостью будут

создаваться сейчас очень активны и в

россии и за рубежом

потому что волатильность недвижимости

высокая а когда волатильность

недвижимости высокой надо активно

управлять надо покупать дешевле

продавать дороже меняете конфигурации

делать так далее в этот момент к краски

можно зарабатывать двухзначные там и у

кого-то трехзначные числа получается

зарабатывать там сто процентов увидел

такие цифры реального активного

управления своим капиталом правду

инвесторов я восхитился конечно

мастерством но двухзначное число там

20-30 годовых на волатильности в

недвижимости уже становятся реальностью

их трудно такие цифры за работы когда

они не волатильный рынок варенье никогда

не сможет 2030 заработать процентов не

бывает до таких ставок но вот при

активном поражу может быть это первая

вторая история фонды недвижимости очень

важно понимать что если они с плечом то

есть как обычно бывает собирается 100

миллионов долларов скажем и на эти 100

миллионов долларов берется еще

банковский кредит на 500 миллионов

штатах например и потом покупается какая

недвижимость выплачивается банковский

процент инвесторам выдается чуть больше

денег чем банк то сильвестра получается

он 7 годовых берется кредит на 2

процента и все это размывается для

управляющей фондом стоит там три с

половиной а недвижимость приход приносят

четыре с половиной вот на эти на этот

процент и живем да как как говорится но

это все работает с плечом я с

недвижимость идет вверх если этот

стоимость актива резко просядет у этого

актива склад или там что угодно просто

стоимость актива просядет под любым

причинам рядом строят я не знаю там

что-то меняется то банк придет изымать

этот актив и вклад по щекам сгорит

поэтому риты и фонды недвижимости надо

принимать не только что они делают на

сколько у них кредитная загруженность

если у них кредитная загруженность

высокая то это риски именно для этих

инвесторов и что они потеряют деньги в

случае чего обесценивания актива банк не

потеряет деньги вот инвесторы и поэтому

в россии сделали два типа фондов для

неквалифицированных инвесторов или сырах

вы для неквалифицированных невозможно

взять кредит на этот фонд сколько есть

денег вот на этой и покупаем а для

квалифицированных там 100 миллионов

собрали еще 500 можно с банка подтянуть

и там близки соответственно возрастает

инвесторов

как вам кажется какие сегменты на рынке

недвижимости сейчас интересные помимо

традиционными тогда жилой недвижимости

там может быть складская может быть там

дата центры может быть

вышки 5g да что ты еще вышли на что было

смотреть

эта история была популярна вышки

дата центры и склады были очень надо

было брать 3 года назад

сейчас с вышками принципе покрытия уже

всех устраивает интернет пачки

работает хорошо вот такого сильного

роста уже вряд ли можно достичь уже как

бы hyip прошел до этой темы с дата

центрами тоже вроде все неплохо он этот

сектор она красная по моему если не

изменяет память 15 процентов год 4

drastically можешь 20 неплохо вот склады

примеру такими же темпами роста и в

целом эту прикольно просто потому что

люди заказывать больше доставка мини

больше воспалительных центру и люди

больше себя дома и начинают вводить

девушку уже не в кино приглашает просто

домой на ces посмотреть экономически

целесообразнее чем кино

поэтому мир меняется и под него меняется

не веган а это медведи самые прохаваный

ребята заработают очень много десятники

я призываю частных инвесторов тоже

призадуматься и перестал держать большую

часть своих денег не ликвидной

недвижимости и там жизни ну или вообще

просто хранить и сдавать ее в аренду и

подумать куда еще лучше всего размещать

свои деньги пока это возможность

недвижимости есть что если все равно

покупаешь недвижимость или сдаешь

недвижимость вешала деньги в

недвижимость даже спою для перепродажи

взял то есть у тебя обеспечение серьезно

но если есть возможность покупать и

перепродавать делать ремонту какая-то

активная часть зарабатывать на этом

плаца годовых ли там 30 это где-то в

шесть раз больше не говорим сдавать

такая возможность сейчас есть ближайшие

годы будет

немножко еще давайте вот про

перспективные направления

соответственно мы поняли что складская

недвижимость

да еще может быть интересно куда бы еще

посоветовали посмотреть

большой капитал я бы сейчас советовал

вот прямой совет небольшой капитал и лис

ипотекой тогда я бы советовал покупать

убитые квартиры делать хороший ремонт и

продавать людям выпад вот если возьмете

всю старичку вы не найдете нормальных то

речи с хорошим ремонтом и вообще нет ну

то есть люди нового типа такие

миллениалы и те кто там 35 может быть 40

лет они все-таки хотят другого качества

этого качества вторичен и продается

очень много убитых квартир вот это

действительно хороший способ заработать

если говорить про биржу или какие

какие-то записи вкладываться запись

активного управления те которые начали

менять рынок те которые начали активно

продавать активно покупать и не просто

сдавать в аренду вот у этих ребят есть

очень большой шанс заработать 2

означенную доходность для там своих

функционировали своих вестов те кто

пассивно сейчас сдает в аренду ну

представьте вот сдавали в аренду какой

классный отель а там он был в хорошем

месте так далее все меняется от и

начинает худеть да уж люди перестают

путешествие так далее а те новые локации

где еще не сформировалась там аудитории

так далее там этих крупных объектов

недвижимости классных нет их просто еще

нет а тут уже все будет а там еще не

создана поэтому надо инвестировать туда

где ребята взяли продали капитал отсюда

высвободили натыкали в разные там

локации на этом заработали вот активные

ребята они конечно дадут доходность

хорошо и спасибо я думаю что для многих

эти мысли будут очень полезны алексей ну

и наверное вот завершении нашего

разговора хотела бы вас попросить

рассказать про ценности компании

реалисты формулируется на так сделать

десять тысяч людей долларовыми

миллионерами

что это такое можете пожалуйста

расшифровать

единственно нас работают реалист и

потому что мы в целом реалист очень

просто asus на французском написано

поэтому соленья ильича . вот ничего

страшного просто так проще

и наша задача

такая я живу целью компания подумала что

можем хорошего сделать вот прям принести

помимо того чтобы самим денег заработать

что ещё мы можем сделать я подумал что

если мы

многих людей сможем переубедить или

убедить работать с технологией

инвестировать активным недвижимости так

далее то за 10 лет они там из капитала

10 миллионов могут до миллиона долларов

до расти в целом нормально пошли на

расположенными процентами посмотрели с

либо перри инвестировать так далее то

это возможно и вот наша задача чтобы

люди у кого капитал 10 минут его в 10

миллионов рублей или bakyt недвижимость

уже есть так далее чтобы с нашими

технологиями не смогли реинвестировать

инвестировать и за 10 лет дойти до

миллиона новых если у нас так получится

сделать десятью тысячами человек то это

будет просто уже хороший такой инфаркт

влияние на вообще среду из через след

меня будут встречать нас игры типа чувак

благодаря тебе мы там хорошо заработали

это будет успех

однозначно

здорово хороший план

алексей желаю вам его достижения потому

что звучит действительно

действительно очень мотивирующие здорово

я думаю что на этом буду вас потихонечку

отпускать спасибо за такой экскурс в

инновацией в недвижимости и друзья в

описании к видео есть ссылочка вы можете

протестировать сервис вы можете оценить

свою недвижимость недвижимость которая

вам интересна

ну и так же вот написать какие-то свои

дополнения и получить

приятные расширенные возможности как

итог вот команда алексея что-нибудь

ходить может быть еще добавить

напоследок

мы открыты ребята пишите если что не так

и говорите что не так мы всегда склонны

все исправляйте делать лучше это во

первых во вторых часто к нам люди

приходят просто своими какими задачами

мы просто расскажем что мы знаем мы за

это плату не берем бесплатно белкам

стучитесь звоните пишите мы команды как

правило складная

все что знаем чего сказать вот и за это

платить не надо

успехов спасибо спасибо вам спасибо и

всего доброго





Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *