Четверг, 21 октября
Shadow

Инвестиции в дебиторскую задолженность: как это работает? Возможности и риски

Подробнее: https://clck.ru/Xui4Q

Инвестиционная группа "Содружество" была создана в 2009 году. С 2015 года "Содружество" занимается инвестициями в беззалоговые долговые обязательства российских компаний, а с сентября 2016 года начала привлекать в свои проекты деньги частных инвесторов.

Вот как это работает: поставщик оказал услуги или поставил товары. Покупатель их получил, но не оплатил. "Содружество" выкупает у поставщика право требования оплаты со скидкой от 20 до 80% от суммы дебиторской задолженности. Затем взыскивает через суд полную сумму дебиторской задолженности.

"Содружество" самостоятельно разработало систему ReScore, которая позволяет отбирать лучшие контракты с высоким шансов на возврат денег по договору.

Компания привлекает деньги инвесторов, так как дебиторской задолженности значительно больше, чем она может выкупить на собственные средства.

Подписывайтесь на нас в Телеграме:
https://t.me/investfuture — объясняем про инвестиции просто
https://t.me/if_bonds — все, что вы хотели знать про облигации
https://t.me/if_stocks — наша аналитика и обзоры компаний
https://t.me/if_market_news — новости рынков круглосуточно
Мы в Тинькофф Пульс: https://tinkoff.ru/invest/social/profile/InvestFuture
Читайте свежие новости на сайте: https://investfuture.ru/
Мы ВК — https://clck.ru/G8yn4
Мы в Facebook — https://clck.ru/G8yn8
Кира Юхтенко в инстаграм — https://clck.ru/G8ynM

Сотрудничество: info@investfuture.ru
Подписаться на канал — https://goo.gl/qTRmG8

Полезные видео:
1) С чего начать инвестиции: https:// youtu.be/XKkJ0sCOw44
2) Что такое ИИС: https:// youtu.be/2nufZlCRTMU
3) Что такое ОФЗ: https:// youtu.be/MEXrTXtQQ-E
4) Что такое ETF: https:// youtu.be/FuBdDzvweDc
5) Чем опасны кредиты: https:// youtu.be/cQhSRQI5p60
6) Топ-20 книг по финансам: https:// youtu.be/sazgUfgNESQ

=================== текст видео ====================

друзья всем привет то вы смотрите инвест

yuchai и мы поговорим об инвестициях в

дебиторскую задолженность партнер нашего

сегодняшнего выпуска компания

содружества который является лидером в

этом сегменте

на российском рынке обычно когда речь

заходит о просроченной задолженности

большинство представляют себе банковских

должников да они просрочили долги по

кредитам и теперь задними бегают

коллекторы угрожают чем-то страшным но

мы сегодня будем говорить о другом в

виде задолженности о дебиторской эта

задолженность бизнеса перед другим

бизнесом ну вот например у вас и п по

производству кружек и вы работаете с

онлайн магазином вы поставили ему свои

кружки срок он эти кружки продал новом

во время оплату не перевел и постоянное

и откладывает согласитесь в такой

ситуации оказаться неприятно вам эти

деньги нужны уже сейчас в обороте вы не

можете ждать и тогда чтобы вернуть хотя

бы часть денег вы можете продать свой

долг специальной компании сделать это с

дисконтом а эта компания уже будет

возвращать долг магазина сама но вы даже

у нас всё че такие ситуации случаются

например полгода назад я делал рекламу

крупному банку который работает через

рекламные агентства и в итоге половину

суммы по контракту нам так и не

заплатили то есть это наша дебиторская

задолженность мы можем про этот долг

забыть можем сами договариваться с

рекламным агентством можем с ним

судиться а может долг перепродать чтобы

возвратом этого долго занимался кто-то

другой как это работает нам сейчас

расскажет

ирина юманова руководитель департамента

привлечения инвестиций компании

содружества

[музыка]

или на здравствуйте трактор и катера

ирина если у компании возникла я

проблемная дебиторская задолженность что

ей делать как компания может получить

назад деньги которые казалось бы вроде

бы ею распоряжаться именно не может да у

компании вообще наверное есть какие три

основные варианты как может такой

проблемной дебиторской задолженностью

разобраться и я высказалась по два

варианта и для самыми популярными

чаще

особенная едкими твоим должником

является какой-то

стратегический важный для тебя

контрагент то есть просто вопрос

переговоров чаще всего компании которые

они в этому пути начинает общаться на

тему того что ну когда же ну когда же и

начинают

периоды передвижения крайнего срока

оплаты

второй вариант это когда мы начинаем

пользоваться

проплываете куток судебном порядке

решать вопрос прям должником и вот

третий вариант который существует это

долг можно продать вот продается он

конечно же дисконтом но зато

избавляет

и уже получает тебе ту ликвидных на

которую монархи плоды ложку бы и

продолжайте их кабину и рассчитываем

обитатель компании которые занимаются

возврату дебиторской задолженности

работают в россии уже давно это не новый

рынок но обыватели как правило о нем

ничего не слышали при этом инвестор

может совершенно цивилизованно

заработать на этом рынке и вот именно об

этом мы сегодня и говорим как технически

работают инвестиции в дебиторскую

задолженность на какую доходность

инвестор может рассчитывать и конечно же

какие есть риски потому что риски очень

важно осознавать говорим зариной ирина

расскажите пожалуйста как вы

взаимодействуете с частными инвесторами

и как они могут вложиться в дебиторскую

задолженность через компанию содружества

как это работает инвесторами мы будем

они вон через личный кабинет в котором

мы размещаем все проекты открыты для

инвестиций для того чтобы нами на 5

потруднее чуть нужно подписать идеи

соглашения о неразглашении

конфиденциальной информации мы скажем

так тем самым твои данные и данные и

ветры идей по 2 документам и

подписывает пайетки договоры это наш

основной документ в рамках которого

удалены все условия общественные полным

отношению между нами между инвестором

вот в этом агентском договоре есть две

стороны мы как агент или принципал

там прописывают

провал инвесторы общем по пути что

инвестору важные нужно знать вот после

того как он подписывает этот поездки

договор и

но открывается доступ к личному кабинету

и там уже увидеть информацию по сделкам

нашу аналитику расчет доходности на что

мы рассчитываем вы сделаете какими-то и

мы мы будем идти для того чтобы получить

кому кум опускания сделки и плюс все

актуальные новый и по проектам которые

уже сейчас есть в работе для того чтобы

произвести ровать

конкретную сделку там нужно будет личный

кабинет нажать на кнопочку хочу

проинвестировать указать сумму которую

положить или после этого мы готовим

ничего протокол это как некая был

приглашение к агентскому договору в

котором также указываем какой долг

инвестор вкладывает сколько вкладывает

на что он может просчитывать по итогам

завершение сделки и

ирина а как и непосредственно выбирать

сделку и как правильно оценить

степень риска которая данному

конкретному 200 руб отходят мы вообще

придумали матрицу долгов это как такой

некий переводчик нашего птичьего языка

на нормальный человеческий русский язык

чтобы инвестору обычному было вполне

себе понятно как мы любую сделку от

стыда если например это очень подобный

должник и полностью прослужил мире долг

то в этом почему мы маркируем говори 1

действие а эта категория

по экономической части того насколько

устойчива и платежек по поводу является

самой компании вот единичка это

юридическая сторона сделки теперь

проснулись и этого конкретного долга

который мы выкупаем что такое прослужи

ность на какой инстанции находит сейчас

не делал какой это только только потом

нитки у нас еще впереди несколько ведь

как прослушивание или например уже

поэтому кессоне полученные

исполнительные на руках и

прогуливаться можно но и соответственно

чем ниже степень прослужи насти тем выше

теоретически будет доходность да и

соответственно чем ниже уровень которых

подобных и компании соответственно выше

и риски тем после доходность она будет

выше но при этом для того чтобы взыскать

сумму денег должника потребуется

больше манипуляции чтобы

до денег ирина и расскажите пожалуйста

как вы оцениваете долги если у вас вот

какая-то логика который вы можете

поделиться мы вообще

лидируем ведь рынок

есть такая штука как на

как только их подан то делать

всем желающим и мы вот эти проблемные

ситуации когда одна компания начинает

другой вкусный и сливаем через кадр где

вот изначально мы не были эти компании и

так ручками выборочно смотрели

конкретные дни руки потом для того чтобы

охватывать есть перечень долгов который

попадает не стали разработчиком нитка

ринговой системы для того чтобы

просматривать каждый волк просеивать все

эти сделки или себя их как-то

маскировать

скором нам помогает в этом деле потому

что мы сразу же отсеиваем для себя

буферные должен так называем это не

говорит о том что это сделать и которая

вообще не будет дисками там возможно

потребуется какой-то

юридически йорк какие-то особенные

телодвижения для того чтобы искать эту

задолженность новые какие долги являются

нашей десятка либо это какие-то

конкретные банк ротные компании мы их

для тебя сразу

пикаем

должниками которые являются

светится вот такими возник ами мы

продолжаем работу

всех первоначальных кредиторов

прозваниваем и подаём вообще саму идею о

дажьбог говорим ребята вот у вас есть

такая воины готовы ли вы нам его

переуступить после того как нам

переступают такую сделку по сути царит

прокачали кредитору уже получается

видите в оборот и его нет необходимости

мучится

должником так стараться получить деньги

и себе

эти удобные более они перетекают манаса

местами и взыскиваем то должны вот этот

после того как у нас есть согласие

печального кредиторов о том чтобы мы

рассмотрели в сделку более подробно

дальше уже папой обычная аналитика у нас

такой того много

этапная проверка после того как мы

проверили должника ручками системно у

нас есть два документа

юридический анализ и

экономические анализу конкретные сделки

после того как мы удостоверились что там

в порядке они получили полон

аналитик там ее новая по всех сторон

просматривают оценивают не только после

тройного до нашего

принимающее решение сделки

верят конкретную сделку по тогда мы

подпишем и

после этого уже

показываем нашим инвесторам

экономики в это сделать течение какого

периода времени готовы запускать этот

долг на что мы рассчитываем какие суммы

какую походный получит инвестор вот

такая сделка она уже попадает в личный

кабинет и там видно инвесторам а по

поводу

track риккардо есть у вас какие-то цифры

которые вы можете озвучить

подбиваем на текущий момент времени

совершено шесть сделок если сумма

взысканных денег то это более двух

легко на инвестировано 1 и 4 миллиарда

при этом у нас есть дефолтные сделки в

общем это кан перечне у нас было и себе

крупных сделок это сделки по которым

либо частично либо полностью только

сумщина нет плюсового финансового

результата но при этом даже учетом этих

сделок доходный инвестора если про

фаэтона составляет 3 патента если в

годовом выражении только 10 процентов

годовых это за счет того что

это сделать для месяцев от момента

подписания договора

до финального взыскания от этого такие

показатели по доходу

интересно самая низкая планка по

доходности какая получилась

помоями panoz убыточные сделки их

на уровне

а монетка доход хорошо вам до цифры

выглядят действительно интересно но

здесь конечно каждому инвестору нужно

риски

осознавать ирина скажите вождя а вы

работаете с бизнесом или только с

частными инвесторами инвертор может быть

и компании проблема как физические лица

инвесторы от индивидуальной результате

компании ирины и наверное вот мой

последний вопрос по поводу порог входа

потому что он достаточно высок для

такого розничного

инвестора широкого круга до порог входа

300 тысяч рублей и вот когда мы делали

интервью с вашей коллегой и было много

вопросов комментарии почему такой

большой порог вот как бы вы ответили на

этот вопрос и кто является целевой

аудиторией

содружества про минимальный порог входа

дал мне доставляет их тысяч рублей это

мир наименее а моя маленькая ума но при

этом вызвано это тем что мы мирно первую

очередь оцениваем свои силы по тому

какое количество инвесторов мы можем

обслуживать качественно так чтобы

хороших взаимоотношениях инвесторам там

обсуждать сделка не так чтобы там

выбрали каком-то

временно давать обратную связь

также наверно это связано еще и с тем

что когда у нас все будет нечетко

автоматизировано в плане личного

кабинета и весь документооборот может

для цена на личном кабинете место по

нажатию клавиши тогда я думаю что у нас

будет возможность понизить порог входа

но при этом я бы сказала что там

инструмент он

возможно не для всех до 5 мысли себя вот

так определяем что мы не такой дешевый

вариант из и потому что сам по себе вот

наш инвестор портрет нашего инвесторы и

человек который уже прошел какое-то

количество этапах инвестирования о

фондовом рынке возможно словно крупные

минга вых площадках поучаствовал

возможность он криптовалюту вкладов

то есть вот он уже какой grounded

какой какое-то количество инструментов

он уже опробовал

разочаровался и после этого вот он

начинает свои поиски в интернете а куда

ж ему вложить свои деньги чтобы акрил

может его чаще всего инвесторы после

такого количества этап папа они выходят

моно и

что это такое

это человек который получается уже

попробовал инструменты с разной степенью

риска и получается что те кто как бы там

прошли до через этот отбор те кто с

этими рисками как бы справляются они вот

наверно как правило до вас и доходит то

что действительно не самый как бы

консервативный не самый традиционный

инструмент порядка верно

инвертор он должен иметь

в нашем деле не столь важно уметь низкий

забор

определенные четкие шаги и что нужно

сделать для того чтобы получить деньги

детстве важнее отлить белку и купить тот

долг который потом будет дырка он

соответственно любой инвестор и для того

чтобы сделать первые кит он конечно

ориентирует на нашу матрицу на то как мы

персонале точки зрения и зрения от него

сделку но при этом он дает еще бою

как я

побывала

что если

заемщик а вот и по сути своей долгой под

аналогичные малодечна инструмента

котором тоже увлажнение ирина спасибо

вам большое и

удачи вам

спасибо до свидания

видали ну а теперь немножко инвестор

ского опытом с нами на связи александр

василенко частный инвестор я очень

надеюсь что александр нам честно

расскажет о своем опыте инвестиции в

дебиторку с плюсами и минусами александр

расскажите пожалуйста о своем опыте

работы с компанией содружества добрый

день

позволяет мне очень приятно

познакомиться с вами поделиться тем у

меня

[музыка]

около двух лет назад

нефть или войны прошел год компания

выполнила обязательства и волею судеб в

2002 году

одним из сотрудников

старый знакомый

вопросы по теме ли птицей ведь им дать и

любит договоренность питали вложение

неразглашение информации ну дали далее

был выбран мой первый проект в августе

двадцатого года предвидели треску с

этого началась

[музыка]

компании

на тот момент порог входа была высокий

вот 1 миллиона рублей давай инвесторы и

конечно такое решение примет было

довольно непростая бы сказал легко

решения принял и и я об этом на решение

не пожалел потому что уже через два

месяца примерный проект был удачно

закрыт музыку новый проект и далее далее

далее про снижен порог входа постепенно

в компании ста тысяч до трехсот тысяч

рублей и в нашем сотрудничестве работают

содружество продолжается на сегодняшний

день

10 типа открытых 6 этих закрытых и

я вперёд присматриваюсь кто

если не секрет какой ваш капитал а

сейчас в содружестве направлен

работает сейчас топ 5 миллионов денег из

них больше

[музыка]

нет редкую часть людей у

этого инверторов аппарат я взяла

несколько сделать целью за память с

механизмом как это происходит

сделаны это цель и популяризации

направления содружества показать а

наоборот купер довольно и

ожидаемая надеюсь

александр мне кажется важным будет

говорить то что вот как я поняла из

нашего предварявших вы запись разговора

вас далеко не все деньги в содружестве

какой процент от вашего общего капитала

сейчас там я не буду открывать точную

цифру но скажу что порядка десяти

процентов

парадоксов порядка кисти

я понимаю верю а создаешь

расскажите пожалуйста какие были

позитивные кейсы такие были кейсы не

очень приятные потому что вот и я так у

него и что убыточные кейс тоже уже

случился да

было бы

несправедливо и

главное неправдоподобно рассказывает о

том что в компании не бывает похитив

компания этого отрицает компания

представляет открытой так называемый

трэк-рекорд с которым есть убыточные

сделки

но тем не менее я понимал что это вопрос

времени вопрос рисков и вопрос той

компании которые боковой и даже будучи

так случилось совсем недавно буквально

пару недель назад

содружества сообщила о том что один из

которых мы участвуем не знаю можно

давать не буду называть он это нельзя

называть он оказался убыточным наш

инвестиции прогорела

так мы зафиксировали

убыток

тем не менее я воспринял это довольно

спокойно потому что я понимала что рано

и поздно это будет это была не первая

инвестиций неприятно конечно не потерять

деньги но это часть стратегии часть

бизнеса неотъемлемая часть бизнеса

которая ставит сизо инвестора на место и

дает

мотивацию

того чтобы

посмотреть обратиться к инвестициям

ответственно

созданием того что это

прилично я

не побоюсь этого сказать поэтому в риске

пришли а какая среднегодовая доходность

получилось

закрытым проектом

годовая доходность

перевалило за сто процентов это не

[музыка]

полиция

подписчиками

данных предоставленных компании которых

всем процентов годовая доходность под

окрытым фиксированными проектом

ожидаемая доходность

поэтому ниже порядка

тридцати процентов

ожидаемое связанные резкий рост

доходности с тем что часть проектов от

компании закрывается до устройства самым

давая под пересчете на годовую

доходность происходит скачок так что мы

то результаты такие отличные они удивить

удивительный для сегодняшнего рынка не

удивляется наверное

феноменальными это отчасти тоже

влияет готов как когда привлекать

инвесторов

компаниями по не верить этим цифрам но

вот я тот человек который который видит

александр спасибо было очень интересно

спасибо мне было очень интересно

послушать опыт александра потому что вот

мы увидели что это человек у которого

уже есть капитал распределенный по

разным классам активов да и тот человек

который не вчера пришел в инвестиции это

человек который понимает и принимает

рескидда и вот при таких вводных

александр для себя как один из

инструментов

диверсификации портфеля рассматривает

инвестиции в дебиторскую задолженность

он понимает еще раз риски он принимает

возможность дефолта отдельных компаний

но и соответственно вот таким образом он

свой и портфель укомплектовывается

инструментами с разным градусом риска

кстати для некоторых своих проектов

содружества предлагает инвестировать в

дебиторку по новой схеме которая снижает

риски и повышает надежность в чем суть

вообще традиционно схема содружества

предполагала распределение финансового

результата проекта между инвесторами без

страховки на случай дефолта но с

довольно высокой среднегодовой

доходности вот по новой схеме после

завершения проекта вы вернете все

вложенные деньги плюс получите

гарантированную доходность 10-12

процентов говорит компании содружества

при достижении положительного

финансового результата вас ждет процент

от него в дополнение к этой вот основной

доходности и это любопытный инструмент с

довольно невысоким уровнем риска но и с

более низким уровнем доходности по

сравнению с традиционной схемой но в

общем описании к видео вы найдёте

контакты содружества и вы можете задать

им свои вопросы если такой инструмент

вас интересует ну и также напомним что

нас выходило интервью со светланой

васины управляющим партнером компании

содружества ссылочка тоже есть в

описании можно посмотреть если не видели

друзья спасибо за внимание с вами был

acquire юхтин к и команда инвест уча до

новых встреч всем пока





Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *