Вторник, 21 сентября
Shadow

Интервью с сотрудником МВД про крипту

Группа Игната Лихунова в Телеграме — https://t.me/LexagencyLawStream

Второе интервью с бывшим сотрудником МВД, а ныне практикующем юристом Игнатом Лихуновым. На этот раз поговорим про криптовалюту в России и ответим на следующие вопросы: Какие проблемы с торговлей крипты в России? Какие документы для банка являются законными для подтверждения легальности криптовалюты? Основания для блокировки счета? Риски торговли криптой с помощью банковской карты и рекомендации начинающим криптотрейдерам

Телеграм-канал: https://t.me/Habit2Reap
Инстаграм: https://www.instagram.com/ramyzaycman

Навигация по выпуску:
02:17 — Основные проблемы торговли криптовалютой в РФ
10:06 — Документы для банка подтверждающие законность торговли криптовалютой
14:55 — Основания для блокировки счета
18:11 — Риски торговли криптой используя банковскую карту
27:51 — Что делать, если был вовлечен в мошенническую схему?
33:21 — Рекомендации начинающим криптотрейдерам

Грамотное управление zaycman.ru
Коммерческие предложения ramy@zaycman.ru

#Интервью #Криптовалюта #Эксперт

=================== текст видео ====================

как называется компания кортозис карте

zeus кто за им придумал мы ну я с рукой

всякого карте zeus как дакар на латыни

декарт рене декарт но догадка кто сама

тематика канала ты не придумал

но да это на латыни так пишется его

фамилия на карте значит почему вы

назвали компании не декарт да как потому

что на наш взгляд сейчас будет громко

смеяться но этот куклу звучит хуже чем

кортозисом ну и плюс это уникальное

название ноты как bitcoin как это

связано с вашей деятельностью он ввёл

понятие о методе

он его научной сферы научный интерес

была сконцентрирована на методе

научных исследований по метод это основа

основное понятие

юриспруденции первая задача который мы

решаем это каким методом мы действовали

поэтому мы откроемся на тыковку бывший

следователь мвд и гнаться бегунов ныне

юрий sky ток у нас сегодня в интервью

при этом средства

[аплодисменты]

общий шаблон ты на канале экономиста на

час и у нас в гостях снова игнат лиханов

которые являются бывшим следователем мвд

рассказывал нам про финансовые пирамиды

мы собрали самые актуальные интересующие

большинство вопросы касательно

криптовалюты потому что именно игнат

занимается криптовалютой занимается

добывать мара вождение до правым

сопровождением и в общем теми проблемами

с которыми сталкиваются люди которые

торгуют криптовалюты на территории

россии пытаются вывести с нее средства

про я прямо все правильно и так ну для

того чтобы завести собственный лоб в

нужный вектор у нас в основном

интересуются люди тем как

обелить эти деньги как их легализовать

как заплатить с них налог но я так

поймешь то лучше начать с того где

человек эти деньги хранит куда ленку

залил и как вообще люди торгуют

криптовалюты какие есть варианты с

которыми ты работаешь

у меня своя фирма мы занимаемся тем что

помогаем этапе в основном этапе

трейдерам ввести их деятельность

торговля криптовалютами настоящее время

на территории российской федерации не

заключена тогда валюта о 259 фаза

и по гражданскому кодексу и относится к

имуществу признаются как имущество и

торговать ей не запрещено однако

торговли криптовалюты вызывает

достаточно большой сферу

большой перечень проблем

правоприменительного характера а именно

тогда вы начинаете чем-то торговать на

постоянной основе неважно что эта

криптовалюта или картошка что угодно у

вас образуется при при майская

деятельность привязка деятельность это

что на постоянной основе

на свой страх и риск с целью изучения

прибыли как только вы начинаете

торговать криптовалютой

вы по идее должны зарегистрироваться как

индивидуальный предприниматель или

создать юридическое лицо и проводить

операции по расчетному счету платить с

этого налоги и спокойно спать однако

практика настоящий момент идет совсем

другим путем

любой предмет торговец тот трейдер

только тот работы на постоянной основе

он делает это используя в основном

карточки банковские с дебетовые счета

для того чтобы купить криптовалюту у

соседа вам нужно отправить соседу

рублей или переводом банковским или

наличкой или как угодно хоть там и живу

в аренду сдать он вам за это отправляет

крипту со своего кошелька на ваш кошелек

и мы сейчас не будем но я думаю

углубляться в технические нюансы

там как ходит крипто протоколы там

эфиров бита

возьмем стандартные bitcoin чтобы

понимать вообще схему работы он отражает

биться своего кошелька на ваш этот бит

может пройти как внутри бирже если

например с финансами нас отправляется

так он может выйти за пределы бирже на

холодный прошу или на кожу какой любой

другой соответственно чтобы продать эту

крипту

наш трейдер любой человек гражданин

договаривается с кем-то получает деньги

и отправляют крипту тому человеку здесь

мы получается экономическая выгода если

ты купил дешевле продал дороже если ты

купил оптом продал в розницу

ну грубо говоря купил один бит а продал

его по 0001 сто раз в этом имеется

основном в этом есть состоит смысл

дескрипторы на как он сейчас такой в

серой зоне как бы с одной стороны не

запрещено с другой стороны не так как

должно быть но и по сути банк у нас

видит только приходная операция на ведь

расходы на операцию по одному

российскому учету и приходную по-другому

и

когда он считает придираться ну по опыту

скажу вам придраться когда учащается

количество таких вот приходов расходов

да все правильно первая и основная

категория проблем с которыми

сталкивается любой человек кто торгует

криптор это то что тогда количество

таких операций становится большим

обороты по карте большими которые никак

не соотносится с белыми доходными этого

человека грубо говоря получать зарплату

50 тысяч на заводе а у него там крутится

вместе с по 10 миллионов по карточке 5

тяжело там допустим 4 900 ушло банк

видит и расценивает это как

не характерные операции и согласно

положением 115 закона и принятым в его

развитии под законом и нормативным актом

инструкциям cb данные операции с

квалифицируется как подозрительные

и банк по идее обязан их приостановить

чтобы на случай если вдруг окажется что

идет легализация доходов отмывания

доходов полученных преступным путем

чтобы не стать участником не не получить

вовлеченность

да мы знаем таки истории но они даже не

связаны скрипту и когда человеку просто

падает крупная сумма денег на его

банковский счет и его основная задача

единственное то доказать банку что

деньги легально и тут мы не будем

углубляться в эти истории есть когда

действительно люди занимаются обманом и

придут ходит куча денег они их начинает

снимать здесь подогнал не попадает

правило нет больше человек не снимает ну

есть схема где снимает но мы углубляться

в них не будем допустим не снимай

допустим человек не снимает он прав

действительно торгует он

одному человеку отправила другого

получил денежка увеличивают свой

лечиться банк блокируют задача человека

доказать что он осуществляет легальную

деятельность согласно законодательства

российской федерации

он хочет чтобы его счет разблокировать и

он хочет продолжать этим заниматься

мой первый вопрос что обычно предлагает

банк тогда происходит блокировка счета

банк обычно требует от человека

предоставить пояснения по поводу того

финансового смысла операции по и вообще

ту приходных и расходных операций и

документальных подтвердить чтобы

соответственно удостоверится в том что

тщательно машине и если все окес

блокирует счет иногда этот один одна

категория случаев во второй категории

случаев банк просто ставить чайка перед

фактом и говорить закрывать все свои

счета карты вы забираете деньги

забираю свои игрушки там если за

комиссии причин комиссия для юриков есть

она установлена в правилах лукавого

обслуживания для физиков комиссии выкупа

нету то есть может быть вообще там 20

процентов для физика нет физик спокойно

приходит забирать свои деньги он может

удержать только ту сумму которую

фактически банк потратить на это услугу

периодический банк пытается взять

человека напомнить например какая то не

говорит мы заберем пять процентов

комиссия у человека например там же 2

миллиона как с какого фига

столько денег банк просит эти люди точно

так же пишут гневные возмущенное письмо

туда по моему совету вот и после это

бандит ладно давайте всего 1000 рублей

нам заплатить ему он закроем счет это

абсолютно это просто это просто берут на

пункт как кот на банк просят документы в

таком случае вы собираете документы

предоставляете и доказываете что вы не

террористы не финансируете

что угодно а во втором случае банк

ставит нас перед фактом закрывать и счет

и у вас есть два варианта как

действовать с одной стороны вы можете за

крючок или попрощаться с этим банком

но вы останетесь у него в стоп стоп

листах то есть это список рид с операции

которые подлежат повышенному контролю то

есть плохой черный список

второй вариант это с банком начинать

ругаться не берите уважаемый банк я

плачу за обслуживания

если что могу доказать что я ни в чем не

мин

ad-aware требует что первый крючок на

каком основании почему здесь есть нужно

сослаться на 115 закон который нам

говорит что блокировка счета

приостановление операций допустимо на

срок 5 рабочих дней

то бишь неделя свыше 2 месяца только

если есть постановление финн мониторинга

росфинмониторинга и выше более

длительный срок парка если есть решение

суда

таким образом банк блокирует вам

карточку говорит вам что пульс закрывали

уходили но при этом это не бьется с

положением 115 закону здесь возникают

проблемы и соответственно мы занимаемся

но все трейдеры кто с этим сталкивается

начинаю писать туда претензии кто-то

судебного порядка кто-то кому делать

нечего обращается между известной

комиссию при cb но это бесполезно как

правило

ну по сути

трейдер попал в такую ситуацию которую

1000 сопишь которому обсуждать какие

нужно собрать документы для банка когда

трейдер поправить такую ситуацию банк

просит во-первых финансовое обоснование

а во-вторых

источник доходов человек обычно для этих

целей

люди или самостоятельно с нашей помощью

собирают пакет документов а именно вы

скриншоты выписки из скрипта валютных

бирж в идеале если человек там

верифицирован наглядно видно из

скриншотов о том что он тогда ты купил

тогда-то продал суммы которые там бьются

по бирже например по финансам

сопоставимы с теми самыми которые

проходили по его дебетовой карте и в

таком случае банк чаще всего

разблокирует но поскольку криптовалютные

торговля trip to и достаточно сложная

сфера по вот такой идеальный

схеме торгует мало кто торгует потому

что я используются карты дробов то бишь

своих родственников там знакомым

соседней друзей используется например

для одной сделки на бирже несколько карт

разных людей разных банков получается

что выписка с биржи и банковская выписка

они не бьются

и нужно это пытаться объяснить почему

так происходит почему ты так делать а

какое объяснение будет еще который так

дел по сути человеку с таким количеством

операций ему не остается ничего иного

кроме так сказать правду потому что ты

тут ничего не придумаешь если у тебя

такие объемы от и 1 месяц получаешь

зарплату откуда эти деньги люди пытаются

придумывать рассказывать про то что они

дают в долг а им возвращают

с одной стороны как бы это можно

придумать на это документально не

подтверждается из банка этому не верит и

в данном случае но банки тоже работают

не глупые люди поэтому приходится

объяснять прямо прописывать так и так да

действительно у меня был был bitcoin я

его продал часть средств получил на свою

карточку мне туда зашла там полмиллиона

биткойн мой проблем нет не запрещено

формально разблокируйте меня пожалуйста

и работает эта фифти-фифти откровенно

очень много почему потому что банк он во

первых не очень доверяет

крипто валютам как таковым биткойны или

любой другой потому что она не позволяет

выполнять требования киева символ то

есть идентифицировать своего контрагента

и ты не можешь знать с кем кто тебя по

bitcoin может этот bitcoin полученную

задать и преступления ты путь

или ты продал его получил рубли которые

полученную результате преступления ты

даже не знаешь с кем ты торгуешь отсюда

идут все проблемы в итоге в целом ну это

понятно да трейдер которого был один

bitcoin он там частичного продал получал

прибыль на карту все понятно но то как

бы докажет но вот человек который

продавал

и ну зачем то там выводил деньги на

карту себе маме сестре другу ему как это

все объяснить банку

лимиты например у него были и он не

может все деньги на свою карту принять

допустим разбил на несколько карта своих

родственников дропов ему так придется

это объяснять что эти ребята я продал

bitcoin часть денег я получил допустим у

тебя был наш в общем общее имущество или

часть я принял на свою карту часть на

другую так и объяснять ничего

противозаконного в этом нет вы же можете

получить про продать машину

но в целом был понятно но в целом как

часто банки

разблокируют на таком основании здесь

практика неоднозначная то есть когда мы

говорим что схема кривая деньги получены

на карты разных людей например или

например аккаунт нам биржа был

зарегистрирован не на того же человека

кто деньги получила на другого человека

или верификации на бирже не было во всех

этих случаях банки неохотно разблокируют

делают это редко и они вообще

разбираются читают документы

бывший сотрудник службы безопасности

банка могу сказать что в служу фильмы

этим занимается фильм мониторим банка

зависит от того человека кто там

работает этот человек может быть совсем

разные и даже в пределах одного банка

соседних отдельном регионах может идти

разная политика в этом отношении и как

правило люди кто там работает они в

криптовалютах не разбираются и знают

только то что криптовалюта это какая-то

мутная тема плюс которой не стоит

связываться чтоб не напороться на

проблемы поэтому там никто толком не

разбирается особенно это было раньше

сейчас практика потихонечку двигается

мои двигаем и

случае без блокировок наступает чаще

только ли по 100 15 федерального закона

блокируют какие существуют еще варианты

блокировок есть два типа 115

когда мы подозрение на финансирование

терроризма отмывание доходов и по 160

первому закону это уже о национальной

платежной системе

банк здесь очень важный момент как банки

стали действовать если раньше не просто

поступит отскочили но напоролись на из

кино претензии

какие-то судебные расходы и они отошли

от этой практики они что блокируют отдел

действует по-другому сумме на сбербанк

банк может заблокировать вашу карточку

как электронные средства платежа в

случае если есть подозрения на

компрометации юдан то есть если вдруг вы

его потеряли у вас убили там доступ к

онлайн банку вам блокируют карточку

онлайн банка говорят тут типа мошенники

по идее банк может сделать только на два

дня это прописано в существа первом

законе но банк говорит как мы ты

отправили вашу карточку на перевыпуск

после чего вы приходите банк нога этого

карточку мы вам не дадим

счет для вас есть вы можете им

пользоваться на здоровье приходите

пишите платежное распоряжении если вы

хотите купить хлеб магазине или

расплатиться на праве на трассе за

бензин видимо нужно делать то же самое

говорит нам банк

особенно забавно когда это делает

тиньков они говорят электронных средств

по джона вас это правильно вы можете

пользоваться нашими услугами ближайшему

school угождать этапа на серьезных щах

мне это говорят

суть в том что пастушества первого

закона блокировка

быть на срок не более двух дней просто

так заблокировать на вечное карточка не

могут лишить вас электрону средства

платежа хотя это где вот там тот же втб

альфа они вообще в этом в этом плане не

знают страха но когда вам натуральный

перевыпуск вы приходите за новый банк

может вам просто и сказать мы вам не

дадим электронные средства платежа

потому что мы не захотели и все

пользуйтесь на здоровье

тем самым здесь есть некое лукавство

когда я прикажу панк и заключая с ними

договор это договор у кого условиях

комплексного банковского обслуживания то

есть по своей правовой природе это

договор является смешанным он является

договором банковского счета это глава 45

гражданского кодекса о том что банк

принимает мои распоряжения хранить

деньги по моему поручению там что-то

делает а второй это договор о выпуске

использовани электронного средства

платежа тобишь карточки то есть и

договор с банком

он смешанный он совмещает себе две эти

вещи если бы я не хотел

если бы вы не предоставляли мне карточку

я бы к вам вообще не пришел за счет он

типо нахрена мне еще как не платить на

трассе как не там перевести деньги

бабушки там срочно на литр платежу

которую to a farm по поручению которые

оформляют в банке и до стресса и дартс у

вас перевести на расчетный счет такой-то

год организации за 95 бензин размере 300

литров да да да это потому что к вид еще

я вообще из дома были выходить мне нужны

нам bentley .

мы вам кажется не таким сидите курите

бамбук и все вот такая практика пошла

последнее время особенно со сбером и из

мы сейчас формируем иски судебную

практику па-па-па именно вот этому

основании типа

или к или все или ничего иначе как не

надо лукавить

сбербанка на их другой банк

один из самых популярных вопросов

которые подписчики оставили в

комментариях под предыдущим интервью с

тобой это насколько безопасно торговать

крипту и вот с карты на карту то о чем

из того обсудили вот ты мне про дочку я

тебе кидаю на карту деньги ты мне

биткойн отправляешь какие здесь могут

быть риски и как себя обезопасить

хороший вопрос здесь нужно понимать что

когда вы переводите деньги с карты на

карту у вас есть банковский чек 100

процентное доказательство того чтобы

перевели этому человеку деньги а когда

вы отправляете никто вас не столько хэш

транзакции между двумя кошельками

которой анонимен и

установить газифицировать эти кошельки

установить что не подлежат именно вам

очень сложно плюс вы можете торговать

внутри например 1 бирже где хэша как

такового не будет потому что это просто

беноццо себя перри учел крипту с вашего

аккаунта на другом например но мы сейчас

второй пример двумя врача с первой

возьмем допустим мы торгуем с вами

криптон у меня у нас 2 холодных кошелька

у меня там lojer у него леджер у меня

есть один бит я отправляю ему направляет

не деньги проходит с этого момента

наступает срок исковой давности идти и

спустя 2 года 11 месяцев общий срок на

три года то есть на протяжении всего

этого периода он может любой момент

подать исковое заявление в суд они снова

взыскания неосновательного обогащения

камни якобы он отправил мне случайно

миллион рублей например за этот один

bitcoin и тут наступает достаточно

интересный интересная ситуация я должен

прийти в суд и объяснить что это не

являлось неосновательным обогащением что

он не просто так и но мне деньги не

случайно что это было вознаграждение по

договору что я ему отправил один bitcoin

и здесь мы сталкиваемся с тем что вы

должны перенести в суп подтверждения

транзакций и показать суде и

а судья должен посмотреть на нее все

понять как как ты думаешь примет ли

судья из кэша транзакции что я

предоставил встречное исполнение

ночи вряд ли бы более того если это все

анонимно конечно он максимум должен

увидеть два кошелька что с одного на

другой пришел один бит но как доказать

что это бит что что этот кошелек моя это

раме но это переписка крутой специалист

да все правильно это сбор доказательств

то же самое что о чем они говорили чьи

права головку про то что все нужно

документировать перри я приношу

переписку даже смотрите я переписывался

с ним мы договорились о мне деньги ему

bitcoin а вот хэш транзакции здесь

дальше будет играть роль что за

переписка как сочтет трясут переписку

надлежащим доказательством то есть по

критериям относимость и допустимость

и если это где-то переписка 2 анонимных

аккаунтов телеграме

которые опять же к нам не перевязать и

они смогут оказать что это вот я с ним

разговаривал что это я разговора может а

при нарисовал один скриншот и может взял

скриншоты левых людей и так далее тогда

высок риск того что вы находитесь на

проигрыш на проигранное дело то есть он

взыщет с меня этот миллион рублей

конечно допустим там ли человек будет

нехороший что он так сделал но

юридически я каждую жопе

суд на не может учитывать такой

в сторону вопроса что он прошёл через 2

года 11 месяцев не будет вопрос а почему

вы сразу не падали будет будет здесь

тоже зависит от конкретного кейса того

кто что скажет ну ты скажешь например я

2 года 11 месяцев выпрашивал слова

обратно эти деньги пока жителям

переписку он сам удалил переписку в

телеграме

ну значит и и не было но я понимаю это

достаточно все сложный и точно

неоднозначность вопрос доказательств но

здесь вопрос того как себя обезопасить

как себя обезопасить во-первых торговать

крипто и стоит всегда только на

площадках на нормальных чистых площадках

типа been an сюда не входит сразу

убираем потому что бизнес это мифическое

существо которое как юридически не

существует это спойлер чтоб что это

значит а там уже что сам загуглите где

находится 12 не найдешь ну всмысле я

тоже платформа платформы это одна из

крупнейших то бишь которая когда-то была

основана китайцами в гонконге а потом

она раскрывалась формируем то есть

сервера есть их местонахождение стоит в

офис есть местонахождение скрыты у тебя

возникает проблема сейчас отвлечёмся на

секунду просто в топ небольшой например

финансы блокировать ты хранишь там один

bitcoin ты хочешь его вывести перевести

о тебе говорят мы заморозили ваш с не

потому что мы считаем что вы плохой

человек докажите происхождение связь вот

я допустим там лежит внутри биткоина так

уж не бейся миллионов рублей в день от

источника доходов официального пакеты

или замуж что видом сказать ты не смог

доказать что они твои честные деньги

поэтому мы их заблокирована вечным это

тоже самое так с банком банки и

банковская блокировки только при

банковская блокировки ты всегда можешь

пойти закрыть счет и перевести деньги на

свой другой счет это по закону статья

859 г то случай с финансовым например с

любой другой

зарубежные по шахты у тебя встает

проблема кому предъявлять претензии как

они могут налечь на заблокировать твой

творитель bitcoin у тебя может там 10

голодных детей нечего кушать

а я на тебя и блокирует здесь опять же

мы возвращаемся к тому что такое

анти от научное законодательства фактов

рекомендации и все такое это абсолютно

такая растяжимая резиновая материя

которую можно использовать и трактовать

в любую сторону как угодно в любом

объеме то есть любая любое подозрение со

стороны банка на то что вы не хороший

человек а ваши деньги грязные банка не

надо доказывать это вам нужно доказывать

свою свою частоту здесь нарушение

принципа презумпции невиновности

я прямо так судах и говорю изменить

ребята банк пишет что он подозревает что

у меня грязные деньги а я подозреваю что

банк тоже может там вот директор там

передвигаться он ее сексуальной

орентации крайности в одинаковую

когда но это же не значит что он теперь

должен оправдываться что он только же не

с женщинами speed то же самое здесь эти

подозрения они откуда-то взялись

но на этом основании меня лишили моего

права собственности у нас право

собственности может быть отчуждено

только на основании с о решении суда до

или я поговорю на законе случаев но там

есть и не будем углубляться не будем

углубляться до

смысл понятия так вот случай когда у

тебя так произведет такое финансам ты не

сможешь ты даже не знаешь куда пойти и

что и что с ними делать и кто его

регулирует и никто не ты и ты не знаешь

что регулирует да тут то и варю для

хорошо топ там не знаю три бирж

которые регулируются кем ты где можно

хранить криптовалют если мы говорим про

безопасность если мы хотим работать

максимально белую у нас есть например

local bitcoins которые действуют под

финским законодательством под всеми

возможными и мысли не мыслями

требованиями отти от мелочного

законодательства и там можно спокойно

работать у нас есть гарант их сном

городах немножко по-другому работает но

он в эстонии он тоже подпадает под закон

о регулировании и европы с ним все окей

есть без злата который работает по

другому потом конском законодательства

но это официально белой организация если

что вы найдете куда предъявить иск за

подобный вы любое собственно государство

которое сможет

может обратиться туда и получить

посредством ответа там если там часы

рублем денег собрали зачем нам это грубо

говоря если тоже отвлечемся здесь и

смысл торговлей крипто и в том чтобы

обезопасить свои деньги хоронить их там

например не в рублях и хранить их

анонимно то хранить их на площадке

которая является официальным юридическим

лицом у куда может российское налоговое

отправить за правильно какой в этом

смысл но это все лирика тут mychat

все-таки говорим о том что необходимо

иметь доказательства того что у тебя был

счет которой ты период bitcoin за

которую тебе перевели рубли на карточку

чтобы доказать судей что это была

покупка продажа

они случайно отправка денег да я по

поводу доказательств и того как бирже

дают справки подтверждающие это все

приведу один большой такой крупный

дело свой кейс передано передачу попозже

когда мы поговорим еще про главные риски

и там будет все вместе прям фарш мы даже

пока что мы зафиксируем что вам нужно

доказательство переписки верифицированы

и аккаунты и тогда вы можете принести их

в суд и суд примет вашу сторону у нас на

практике есть такие

истории когда с людей взыскивали деньги

человека в этом узнавал уже постфактум

когда возбуждался сметана и производства

потом восстанавливали срок нам но он не

жил по адресу регистрации потом

восстанавливали срок на отмены заочного

решения отменяли заочное решение

находились на ваш суд первой инстанции

предоставляли в суп доказательства и

говорили смотрите мы продали bitcoin вот

подтверждение и суд писала что если

переложить на русский язык смысл с

решение судов такое нельзя исключить

версию о том чтобы действительно

отправили bitcoin то есть суд не может в

этом удостовериться на сто процентов

потому что он не очень поняли не

разрешает ты мечту которые выпускались

она смысле да от меня взыскание вот это

да да конечно отменяется смотреть на

производство если деньги уже бы какие-то

были взысканы есть такое понятие как

поворот решения суда то есть взыскание

будут проходить уже в обратную сторону

но это вот в том случае если мы с тобой

торгуем crypt ай да я тут все чисто

понятно да просто там я человек черные

души и пошел решил себя востребовать

что делать если человек который хочет

купить крипту столкнулся с посредником

например да и он оказался мошенником то

есть по факту

присвоил деньги куда-то пропал

действительно ведутся из каменистого дна

вощение одним из главных вещей трейдеров

являются уголовные дела

риски и уголовного преследования за то

что ты торговал хребта и но как это

происходит допустим какого этого

человека решили обмануть

ему предлагает проинвестировать

криптовалюту заманивать на какой-то сайт

у него есть посредник этот посредник

его обрабатывает вынуждает его отнести

свои реальные деньги купить за них

крипту этот посредник одновременно

общаясь с над жертвой мошенничества

открывать сделку с трейдером например с

тобой и он с тобой разговаривает и

говорит давай я куплю у тебя биткоина

нас один bitcoin на сумму 1 миллион

условно после чего говорит мне же жертву

жертвой мошенничества о том что мы тебе

сейчас купим 1 биткойн за миллион и

теннис

а bitcoin вырастет сказочный

разбогатеешь все что тебе нужно сделать

отправиться своей карточки сбербанка на

карточку сбербанка вам панели другого

банка того туда один миллион наш человек

жертва искренне верит в то что он сейчас

купит де койн разбогатеет он отправляет

деньги тебе а ты отправляешь bitcoin но

bitcoin ты проявляешь на кошелек

человека который жулика который тебе его

дам этот жулик с этим биткоинам

благополучно пропадает иногда это

происходит не сразу но или чтобы не

углубляться он с этим одним биткойном

пропадает дальше он этот bitcoin

например пропускает через миксер и и вы

уже не имеете

не догнать не отследить куда на кто

такой пропускать через миксер миксер это

специальный сервис который отправляет

криптовалюту там раз 50 с кошелька на

кошелек с кошелька на кошелек а ее

разделяет соединяют взгляд в не так

чтобы концы было найти бог чеджу это

открытая система

ну чтобы нельзя было найти и вот я

жертва мошенничество понимаю что меня

обманули что биткойна никакого я не

получил тот человек который меня обманул

исчез и дуй пишу заявление в полицию со

словами меня обманули

протезы мы только что обсуждают ты

можешь подать иск на возврат вот это да

это второй вариант первый вариант умный

подает иск в венке подалась а второй

вариантом пиши заявление в полицию если

при этом его еще и обманули и когда этот

его заявление получают оперативник или

следователь он это только день

исследователи с вероятностью сто

процентов не разбирать и не понимают что

такое крита и так она торгуется

и что произошло вообще не что произошло

до все что он видит эту банковскую

транзакцию что меня кто-то обманул

а деньги ушли потому точило га

соответственно кто бенефициар

преступления да все правильно

следователь приходит к тебе иногда

стучится утром с обыском но это редко и

чаще всего просто звонит и говорит

уважаемый громить объясните почему

получили миллион рублей такого человека

в январе что сейчас его обманули ты

начинаешь объяснять следователей

говорить так у меня был bitcoin я его

продал я не виноват и дальше нужно

объяснять что то же самое что вот я как

как сундук только данность исследование

стих у меня возникает только один вопрос

человек который хочет купить bitcoin

почему он не открывать не предоставлять

свой кошелек а дает только шелег

мошенника потому что у не разбирается

как это работает и мышей не говори

сейчас я тебе открою кошелек вот этими

открыл каждом я паспортные данные свои

да вот и он инициирует вот это открыто

счета он горит час будет верификация

какой-то номер телефона но на уже

приседает да и просто как идти и человек

думает что счет открыт и он горит вот я

на тебя открыл номер счета такой вот

кошелек более того чаще всего это

делается через нарисованные сайты то

есть специально рисует сайт с кучей

графиков и свечей якобы там

инвестиционная деятельность для человека

для жертва открывается личный кабинет

после того как он отправить деньги

трейдером , битка лучше julik для

человека на этом сайте нарисует баланс

якобы у него есть бит но как будто бы

этот бит лежит на сайте на его кошельке

на сайте человек не понимает как

работает что такое холодные кошельки что

такое горячее кошельки и

что только что такое там техническую

часть он думает что он купил bitcoin-а

на сайте написано что он купил bitcoin

проблемы возникают только тогда когда

нужно его вывести оказывается что сайт

нарисованная все его жулик пропадает и

вот тогда-то он перейдет заявлением в

полицию то есть можете достаточно много

времени может пойти нас достаточно много

времени обычно занимает это средний

месяц-два потому что человек максимально

дуэт под разными предлогами там тоже

много вариантов как это делается к слову

прямо про такой случай я у себя в

паблике тоже писал и прямо под

прилагалась типа письма скриншоты как

они это делают что они пишут жертве как

они ее проматывают достаточно любопытно

ну и соответственно следователь

находятся в такой ситуации что-либо

сделать виноватым тебя но ты это

показываешь переписку игру лишь смотрите

я торговал вот переписка жуликом который

действует от лица вот и вот он и праге и

вроде для тебя не докопаться и деньги с

себя не взыскать исключается переписка

настоящего жулика найти не получается

потому что он всего лишь непонятная не

установлен человек в интернете и наша

жертва остается ни с чем жулик остается

с битом трейдера остается с деньгами как

правило

в итоге людям которые хотят

соприкоснуться с крипто миром хотят

зарабатывать на криптовалюте и осознаны

обоснованно опасаются этого чтобы ты

порекомендовал во-первых работать только

на белых площадках который имеет

регистрацию как мы уже озвучили

во вторых при проведении сделок строго

следовать нескольким правилам первое это

торговать всегда с предоставлением

расписок обычно на фоне сделки то есть

тот человек который отправляет рублей

должен написать расписку обычно на фоне

сделки и паспорта

о том что так и так я отправляю биткойн

деньги за bitcoin осознаю не нахожусь

под воздействием обмана и все это он

фотографирует расписку экранами на что

сделка его и карточка например видно что

карточка его он владелец этих денег даже

это не является стопроцентной гарантии

на этом максимальная безопасницу

ну и естественно вопросы информационной

безопасности

это нужно уже отдельно изучать зрителям

кто хочет вложиться в крипту как

правильно хранить бит как крипту что

такое холодное и горячее кошельке

вникнуть в техническому аппаратную часть

как это работает чтобы у вас завтра не

увели пароль там везде ставить дефо

буквальную дефекацию

ну и пробовать пробовать на небольших

суммах всегда будьте готовы не

инвестируйте больше чем готовы потерять

от себя добавлю что инвестирует стоит

действительно в те активы которые вы

понимаете если вы не понимаете

криптовалюту

сначала разберитесь прежде чем что то

покупать действительно нужно подтягивать

фильм часть если вы не понимаете что

такое акции облигацию это тоже фондовый

рынок пока что мы для вас как только у

вас появляется осознание того как

происходит процесс получения дохода от

этого актива как он хранится как себя

обезопасить тогда это и будет то это

равно точкой для вашего инвестиционного

путешествия мы благодарим и гнаться за

то что он на уделю время уже второй раз

и просто нашем канале надеюсь что

освещенные вопросы

будут полезны для подписчиков если у вас

будут вопросы когда-то в описании будут

ссылки на его компанию и паблик в

telegram пишите ему в личку

оставайтесь на канале жмите на

колокольчик чтобы не пропустить

следующий выпуск сегодня

[аплодисменты]





Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *