Понедельник, 29 ноября
Shadow

Дивидендный портфель Князева: Риски, коэффициент Шарпа, доходность

Какова доходность дивидендного портфеля Александра Князева, какой у него коэффициент Шарпа?

✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest

Какие риски портфеля Князева? Сколько времени потребовалось, чтобы выйти на пассивный доход с инвестиций?

Такие вопросы мне задали в телеграме. И я решил снять видео с ответом.

Впрочем, простой ответ не получится, ведь моя инвестиционная карьера состоит из лоскутков — первые пробы пера были у российских брокеров, а лишь в 2016 году я ушел к Interactive Brokers. Причем изначально портфель Александра Князева состоял из растущих ценных бумаг и уже в 2018 году я поменял свою стратегию на консервативную высокодивидендную.

Так что давайте посмотрим на данные с 2016 года — момента инвестиций серьезных сумм денег у Interactive Brokers.

1) Инвестиции по растущему портфелю Александра Князева с 2016 по 2018 год показывают среднегодовую доходность почти 28%! Причем лучший год принес более 42% доходности. Максимальная просадка (или риск) составляла -3%.

Коэффициент Шарпа, определяющий эффективность инвестиционного портфеля, на этой дистанции составил 2.55%. Корреляция с широким рынком составила всего 0.79.

2) Переход в 2018 году к высокодивидендной стратегии означал 2 вещи:
— я стал получать больше дивидендов и добился финансовой независимости, получил больше спокойствия и независимости от котировок рынка
— я обменял потенциальный рост капитала на это спокойствие, причем особенно ярко этот обмен виден уже сейчас — по прошествии нескольких лет

Среднегодовая доходность с 2016 по 2021 год по дивидендному портфелю Александра Князева составила 15.31%, а максимальная просадка или риск -22.39% (в просадку весной 2020 года).

Коэффициент Шарпа закономерно снизился до 0.81, а корреляция с рынком возросла до 0.97.

Я сознательно шел на этот шаг. И не жалею о нем.

3) Совокупная взвешенная доходность с учетом вложенных денег составила с 2016 года более 74%. Это кажется не очень много, но обратите внимание, что эта величина учитывает то, что я не вносил все деньги разом, а пополнял счет постепенно.

Я постепенно выводил деньги из недвижимости, постепенно пополнял счет активными доходами. Плюс она учитывает и то, что на счете лежала "бесполезная" подушка безопасности. Она не приносила никакого дохода, но тем не менее — учитывается в расчете доходности. Если бы я вложил ВСЕ деньги сразу и отказался от подушки безопасности, величина доходности была бы куда выше.

4) Для выхода на текущий пассивный доход мне потребовалось 7 лет — с 2014 года — если брать первые шаги на инвестиционном поприще.

Риски по дивидендам, как вы можете видеть по оценке предыдущего роста, нулевые. Наблюдается устойчивый органический рост дивидендов.

Таким образом, друзья, я бы не назвал свой портфель — как с упором на рост капитала, так и с упором на дивиденды "рискованным". Да, была волатильность стоимости акций, но она есть по любым ценным бумагам. Это просто неизбежно.

С другой стороны, инвестиции по этому портфелю обеспечили существенный рост и в последующем — высокие дивиденды и выход на финансовую независимость.

Читайте меня также:
✓ Телеграм — https://t.me/knyazevinvest
✓ Facebook — https://www.facebook.com/alexandrknyazevinvest
✓ Яндекс.Дзен — https://zen.yandex.ru/knyazevinvest
✓ Твиттер — https:// twitter.com/knyazevinvest
✓ Инстаграм — https://www.instagram.com/knyazevinvest/

Автор: Александр Князев

На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости — присоединяйтесь!

#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес

Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.

=================== текст видео ====================

здравствуйте друзья меня зовут александр

князев какого доходность моего портфеля

каковы риски на портфеле каков

коэффициент шарпа мои портфеля каковы

результаты которые я получил на

дистанции инвестирование с момента

начала инвестирования интересный вопрос

мне задали в телеграме я хотел бы

ответить на этот вопрос в данном видео

хотя конечно простым ответ не получится

дело в том что я начал агитирует началу

российских брюки потом начал переходить

к американскому брокеру сначала у меня

была растущая стратегии потом в 2017

году поменял стратегию на высоко

дивиденды по которой сейчас и действую с

момента выхода на финансовую

независимость и так далее поэтому

давайте постараемся разбираться и в

данном видео буду приводить цифры как

раз с момента перехода к американскому

руки в 2016 году итак друзья первый

момент я начал инвестирует растущей

стратегии с целью приумножения капитал

это тот вариант который рекомендую

например своим клиентам обладающим

относительно небольшим капиталом и

идущим к цели выхода на пассивный доход

инвестиции по растущему портфель с 2016

по 2018 год принесет среднегодовую

доходность 28 процентов причем лучше

году 42 процента доходности а

максимальная просадка составляла 3

процента именно максимальную просадку

часто понимает под риском хотя я не

согласен с понятием риска в инвестициях

в принципе так вот максимально присадка

за этот период времени с 2016 по 2018

год до смены стратегии на вас case

lenovo составляла всего лишь 3 процента

коэффициент шарпа определяющий

эффективность инвестиционного портфеля

превысив два с половиной пункта а

корреляция с широким именно в сша стая

всего лишь но 79 низкий процент

корреляции как раз и определяет

эффективность инвестиционного портфеля

то есть портфель не идеально повторял

динамику индекс s&p 500 и за счет этого

показал более высокие результаты в 2018

году осуществил переход к высокой

дивидендной стратегии

что одновременно стало означать сар уже

два важных момента 1 начал получать

больше дивидендов эти дивиденды стали

покрывать базово затраты моей семьи не

сразу конечно но постепенно и на текущий

момент по краю сто процентов базовых

затрат и 2 я по жертва потенциальным

уровнем доходности ради спокойствия

который получил за счет выхода на

определенный уровень финансовой

независимости причем наиболее наглядно

вот это вот упущено прибыль то что я

обменял спокойствие на упущенную прибыль

наглядно это видно именно сейчас по

прошествии нескольких лет после смены

стратегии

я ничуть об этом не жалею я уже

рассказал почему я поменял стратегию

неоднократно снималась видео и почему я

не сожалею о том что я упустил какой-то

уровень капитал просто потому что цель

моя была достигнута я закрыл финансовую

независимость я добился этой цели и

разумеется после смены стратегии

среднегодовая доходность также снизилась

с 2016 года по 2025 год средний когда

доходность составляет книги мур чем 15

процентов долларах в среднем коэффициент

шарпа также снизился но увеличивать

корреляция с широким рынком за счет того

что покупаю более консервативной бумаги

и уровень доходности оказался ниже

совокупно взвешенно доходность по

портфелю по счету интерактив брокерс

2016 года составляет семьдесят четыре

процента с учетом внесенных денег может

показаться что это не очень высокий

результат но обратите внимание что это

показатель учитывает постепенно внесение

денег я постепенно выводил деньги из

недвижимости которые потом заводил на

tracker ский счет интерактив брокерс я

постепенно пополнил свой счет активными

доходом то есть я накапливался капитал

постепенно он постепенно начинал

работать если бы вся сумма была внесена

разом но еще бы если я не менял

стратегию результат конечно буду намного

выше также друзья обратите внимание что

здесь учитываться и подушка безопасности

которая также присутствовал на счете

интерактив брокерс до того как я стал и

хранить отдельно на банковском счете она

никак не работала приносила нулевой

результат но тем не на учитываться в

доходности самим брокером так что вот

это вот сумма семьдесят четыре процента

доходности совокупной доходности с 2016

года я считаю что на достаточно серьезно

занижена ну и что касается сроков выхода

на мой пассивный доход мне потребуется

семь лет если брать период с 2014 года

когда были сделаны первое более-менее

серьезные шаги инвестиции на фондовом

рынке если мы берем именно первые шаги

серьезные шаги это 2012 год это семь лет

разумеется друзья если бы опять же я всю

сумму разом вкладывал активы если бы всю

сумму разом инвестировал вместо чтобы

держать какие деньги в недвижимость и

сроки могли бы быть ниже и так далее

если мы смотрим на риски по дивидендам

то как вы можете видеть по оценке

предыдущих периодов резким у ли вы все

это время наблюдался органический рост

дивидендов по всему портфелю хотя

конечно я не буду скрывать отдельные

позиции показывали либо стагнацию

дивидендов либо даже сокращение

генов и за счет этого мне приходилось

делать перебалансировку заменить одни

активы на друге это совершенно

нормальная ситуация когда вы меняете

какие то активы вашему несите самыми

портфели если это не происходит слишком

часто если это висит на замены

обоснованным таким образом друзья я бы

не назвал свой портфель как с упором на

рост капитал который бы у меня до 2018

года так и с упорной дивиденды которые

есть сейчас рискованным риски это

понятие такой очень условно риски

уместны если вы ведете речь о короткой

дистанции без термин и не готова

колотилина стив он дал ринга я поступать

на двигался к своей цели как в одном

случае так и в другом я поступательно

двигаюсь в цели сейчас опираясь на

органический рост дивидендов и я убежден

что можно добиваться целей в инвестициях

если вы четко следуйте разработанной

стратегии если вы четко ставите перед

собой какие-то ориентиры и идете к этим

и ориентиром методично большое спасибо

за внимание друзья удачи инвестициях





Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *