Понедельник, 29 ноября
Shadow

9.5% на аренде квартир: Куда вложить 900000 рублей наиболее выгодно?

Куда лучше инвестировать 900 000₽: под 9.5% в квартиру или под 220% в фондовый рынок?

✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest

Арендная недвижимость — в понимании очень многих людей этот способ вложения средств остается самым выгодным способом. И сегодня мы рассмотрим на конкретном примере, так ли выгодно вложить 900 тысяч рублей в арендную квартиру, которая способна давать почти 9.5% доходности?

Итак, в комментарии было предоставлено много исходных данных:

1) Цена квартиры 900 000 рублей или порядка 12 675$ по курсу 2016 года
2) Ставка аренды 1200$ в год (правда, не указано: учтен ли тут налог и амортизация)
3) Итоговая доходность сдачи 9.5%

Вроде бы все шоколадно! Но в финансах очень важно сравнивать с альтернативами. Например, можно сравнить сдачу квартиры с инвестициями в CEF. Это агрессивный дивидендный инструмент, но точно не более рискованный, чем сдача только 1 объекта недвижимости.

Возьмем данные с 2016 года — мы предполагаем, что инвестор решил вложить 900000 рублей не в арендную квартиру, а в CEF. Легко видеть, что по росту капитала его 900 тысяч рублей или 12 675$ превратились в 28 545$ с учетом дивидендов.

Сами дивиденды тоже оказываются выше, чем ставка арендной квартиры: 1377$ до учета налогов на старте в 2016 году (или почти та же самая искомая 1200$ после налогов). И далее по восходящей — до более, чем 1700$ за 2020 год.

Неплохая разница в пассивном доходе, не так ли?

И, разумеется, вряд ли можно сопоставить сдачу квартиры в аренду (и ее обслуживание, контроль, юридические и бытовые моменты) и владение активами у брокера, который просто ежемесячно начисляет ваши дивиденды.

Но, как я понял, для автора комментария немаловажным аспектом был и рост капитала. Тогда можно посмотреть на альтернативу — инвестиции по стратегии "Рост и дивиденды" с упором на рост капитала.

Опять же — с 2016 года капитал из вложенных 900000 рублей превратился бы в 58 525$ (почти в 2 раза выше, чем по S&P500). Для справки: переложившись после этого в дивидендные CEF инвестор смог бы получать дивиденды 3500$ в год или почти 28% дивидендов на изначальные инвестиции 900 тысяч рублей.

Рост квартиры с 2000 года с 3500$ до 12 675$ подается, как что-то экстраординарное. Но более высокий рост можно было бы получить даже просто в индексе S&P500. А если брать инвестиции по стратегии "Рост и дивиденды" итоговый результат был бы в 10 раз выше!

И эти 3500$ превратились бы уже в 128 тысяч долларов. Которые при покупке CEF смогли бы обеспечить уже 7700$ дивидендов — стабильных и регулярных. Дивидендная доходность на капитал 220%! Как вам такое, друзья?

Сухой анализ цифр показывает, что если задача инвестора стоит вложить 900000 рублей и он думает — куда их лучше инвестировать, вряд ли это будет арендная квартира. И по потенциальному росту капитала, и по дивидендному потоку, и по простоте получения дохода, и по диверсификации — по всем параметрам фондовый рынок может быть заметно предпочтительнее!

Удачи в инвестициях!

Читайте меня также:
✓ Телеграм — https://t.me/knyazevinvest
✓ Facebook — https://www.facebook.com/alexandrknyazevinvest
✓ Яндекс.Дзен — https://zen.yandex.ru/knyazevinvest
✓ Твиттер — https:// twitter.com/knyazevinvest
✓ Инстаграм — https://www.instagram.com/knyazevinvest/

Автор: Александр Князев

На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости — присоединяйтесь!

#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес

Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.

=================== текст видео ====================

здравствуйте друзья меня зовут александр

князев бедная недвижимость в понимании

очень многих людей остается самым

прибыльным и самым надежным способом

вложения средств в друзья так ли это на

самом деле давайте рассмотрим так ли

выгодно инвестировать 900 тысяч рублей

военную квартиру чтобы получить арендную

ставку ставку доходности от аренды в

девять с половиной процентов в

комментарий который был оставлен на моем

канале было оставлено очень много

полезной информации исходных данных и

давайте мы премся именно на них и так в

2016 году квартира стоила 900 тысяч

рублей или немногим меньше чем 13000

даем квартира сдается за 1200 долларов в

год и эта доходность на вложенный

капитал около девяти с половиной

процентов вроде бы все шоколадно хотя

конечно здесь не указана включать ли это

арендная доходность например амортизацию

простой жилья те же самые налоги и так

далее но в финансах также очень важно

сравнивать альтернативы альтернативы и

вложения средств и в частности

альтернативой для арендной квартире

можно назвать цех cf агрессивный высоко

введенный инструмент но точно не более

агрессивные более рискованны чем

положение всех денег всего капитала в

одну арендную квартиру если мы смотрим

на цех то они могут показать очень

интересные результаты возьмем данные с

2016 года когда вот были инвестированы

эти из комы 900 тысяч рублей военную

квартиру и мы видим что с этого момента

с учетом дивидендов цех принесли вы

больше 28 тысяч долларов капитала 28

тысяч долларов итогового дохода если мы

смотрим на дивиденды денежный поток то

мы видим что он также выше в 2016 году в

моменте дивиденды по цеху уже составляли

почти одну тысячу четыреста долларов до

учета налогов или почти ту же саму одну

тысячу двести долларов после учета

налогов и дали эти дивиденды планомерно

росли пока к 2020 году не увеличились до

почти 1 1700 боев за 2021 год данное

неполная поэтому здесь мы видим

некоторые снижения дивидендов если мы

подводили итоги по истечению 2021 года

результаты были бы иными получатся очень

неплохая разница в пассивном доходе не

так ли друзья и разумеется совершенно не

возможность сопоставить трудозатраты

нервное усилия время затраты на контроль

ареной квартире контроль обслуживания

юридические моменты сбор квартплаты с

квартирантов и так далее и контроль

активов на брокерском счете где букет

сам присылают вам дивиденды на ваш

банковский счет и вам остается только

использовать их по своим каким-то нужном

потому назначение которые вы для них

предполагаете но также как я понял из

комментарий для автора очень важны был и

рост самого капитала то есть рост

стоимости жилья и здесь можно

рассмотреть и на альтернативу инвестиции

с упором на рост капитала например по

стратегии роста дивиденды это растущая

низко дивиденда стратегия но с очень

активным ростом капитал и тогда мы можем

видеть что с 2016 года те же самые

инвестированные 900 тысяч рублей

превратились бы больше чем в 58 тысяч

долларов это почти в два раза выше чем

рост по индексу s&p 500 и затем

приложившись из растущей стратегии в те

же самые высоко дивидентов что получать

дивиденды в моменте инвесторам и

получать дивиденды в моменте на

вложенный изначальный капитал в 900

тысяч рублей в 28 процентов двадцать

восемь процентов дивидендной доходности

это отличный результат но давайте пойдем

еще дальше рост квартир с 2000 года с

3500 долларов до почти 15000 долларов

подается как нечто экстраординарное

но на самом деле это совершенно не так

даже просто инвестиция в банальный

индексный фонд на индекс s&p 500

принесло бы более высокую отдачу а

инвестиции по первоклассные стратегии

рост и дивиденды принесла бы 128 с

лишним тысяч долларов и затем переложив

шись из растущей стратегии близко

дивиденды цех и без нас могут получать

дивиденды 7700 долларов стабильные и

регулярные дивиденды это дивидендная

доходность на вложенный капитал три с

половиной тысячи долларов двести

двадцать процентов доходности двести

двадцать процентов дивидендной

доходности на вложенный капитал как вам

такое друзья так что друзья когда вы

принимаете какое-то финансовое решение

смотрите на сухие цифры анализируйте

сухие цифры анализируйте альтернативы и

вот этот сухой анализ цифр показала что

если мы берем а и ну квартиру если мы

берем инвестиции фондовый рынок то

инвестиции фонда время knock быть

гораздо предпочтительней и павел сту

капитал и по 9 ну и доходность и по

стабильности получаемого результата и

даже просто по простоте этого

получаемого результата потому что вам не

требуется совершать масуда плотных

действий юридически просто каких-то

формальных действий по ремонту квартир

поддержанию этой квартире поиску

квартирантов и так далее чтобы получить

лучший результат куда более лучший

результат который вы можете получать как

виде дивидендов так и виде роста капитал

инвестиции фондов рынок оказывается куда

более оправданными большое спасибо за

внимание друзья удачи вместе цах





Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *